Лого телеграм канала @Дайджест ББ

Телеграм канал Дайджест ББ

Открыть в Telegram
Канал полезных новостей для опытных клиентов банков. Не банки зарабатывают на нас, а мы на них. Дайджест бывшего сотрудника банка. Чат:https://telegram.me/bbchat Обр. связь, ваши новости:https://telegram.me/BBDigestBot Реклама:https://telegram.me/rek_blogbankir

Статистика telegram канала @blogbankir


🏆 325 место в рейтинге каналов +1

👤 Количество подписчиков на сегодня 21037
Прирост за 24 часа +37 подписчиков или рост на 0.18 %

💰 Приблизительная цена канала Дайджест ББ


😒 Пессимистическая $ 6311.1
😉 Оптимистическая $ 105185

Твитнуть Телеграмнуть

Читайте популярные записи в канале Дайджест ББ онлайн

⚡️Частично недоступен шлюз 3DSecure MasterCard

У ряда банков и платёжных систем наблюдаются проблемы с успешным прохождением онлайн-платежей банковскими картами MasterCard. Пользователи жалуются на невозможность подтвердить операцию по SMS.

По предварительным данным, «спасибо» за это можно сказать конским выгрузкам РКН.

#itпокалипсис
1875000 17.04.2018 10:33:02
Недоступность онлайн-банка, карт и банкоматов Raiffeisen связывают с Роскомнадзором, блокировавшим 19 млн IP-адресов в рамках запрета Telegram. Банк отрицает то, что сбой вызван российскими блокировками. Но при использовании VPN или работе из-за рубежа сайт Raiffeisen доступен
1435000 21.04.2018 08:09:27
Идиоты из Роскомнадзора решили уничтожить не столько Telegram, сколько интернет. Заблокировано 16 млн ip-адресов, скоро будет еще несколько миллионов.
Страдают Google, Amazon, Viber, платежные сервисы, игрушка Overwatch, частный бизнесы, сервисы с котировками, банки и как апофеоз работы - рухнул сайт Роскомнадзора. Змея начала жрать саму себя.
Филигранная работа ведомства на работу, которого тратится почти 10 млрд рублей в год. Оно ничего не может сделать. @banksta
895000 18.04.2018 07:10:18
????????Канал «Небрехня» представляет новую рубрику «Рейтинг-не рейтинг». Мы тоже умеем статистику и аналитику????
Топ-20 экономических каналов Telegram за месяц (январь) по суммарному охвату канала:
1. @banksta – Банкста – 3,9 млн.
2. @tinkoffjournal - Тинькоф журнал – 3,1 млн.
3. @@mislinemisli - Мысли-не-мысли – 2,4 млн.
4. @economika - Экономика – 2,3 млн.
5. @nebrexnya - Небрехня – 1,2 млн.
6. @kompr – Компромат 2.0 – 1,1 млн.
7. @MarketOverview - Market Overview – 878,4 тыс.
8. @blogbankir– Дайджест ББ– 849,4 тыс.
9. @russianmacro- MMI – 824,2 тыс.
10. @smartfin- SMARTFIN– 778 тыс.
11. @bablishko2018 – Баблишко – 761,8 тыс.
12. @dohod – ДОХОДЪ – 744,1 тыс.
13. @forbesrussia - Форбс Россия – 708 тыс.
14. @FizAndYur - Физики и Юрики – 683,8 тыс.
15. @cryptokosenko – Канал Сергея Косенко – 547,6тыс.
16. @bondovik - Бондовик – 514,2 тыс.
17. @funandprofit – Fun&Profit– 427 тыс.
18. @infernal_money - Адские бабки – 408 тыс.
19. @K47pfl - РынкиДеньгиВласть PFL– 401,8 тыс.
20. @finside - Финсайд – 384,1 тыс.

Всем «топерам» по стакану вискаря???? Ваша Небрехня @nebrexnya
878000 14.02.2018 11:16:22
Супер топ бизнес-каналов 1.0 (30.09.2017)

+ @economika (18470) Об экономике кратко! Ведущий экономический канал
+ @dengivkarman (14218) Клуб обречённых на успех. Авторский блог о бизнесе.
+ @mislinemisli (13014) Анализ экономической реальности России, событий из мира финансов, и щепотка инсайдов.
+ @finside (12313) Об этом вы не прочитаете в СМИ
+ @MarketOverview (9645) Канал про банки, курсы валют, экономику. Графики, таблицы.
+ @MoneyBible (8525) Канал для тех, кто хочет уметь грамотно управлять финансами и временем.
+ @FinVeritas (6011) О финтехе, банкинге, блокчейне, машинном обучении, нейросетях.
+ @hranidengi (5607) Максимальный доход от банковских продуктов. Обзоры карт, вкладов, кредитов
+ @blogbankir (5379) Канал полезных новостей для опытных клиентов банков. Заработок на банках, а не наоборот :)
+ @BestMillioner (4791) Бесконечный поток отборной мотивации + полезные советы
+ @SuccessDiary (4081) Уникальный канал, цель которого промотивировать и всесторонне развить тебя!
+ @boilerroomchannel (4031) Агрегатор корпоративных сливов и слухов.
+ @KotElviry (3669) Самые смелые инсайды, сплетни и аналитика финансового сектора.
+ @Busines_S (3488) Бизнес, истории успеха, саморазвитие, цитаты, мотивация, идеи!
+ @millioneronline (3368) Авторский канал по продвижению и заработку на рекламе в телеграм.
+ @divan_analytics (2887) Диванная аналитика от профессионалов финансового рынка.
+ @Investcenter (2004) Канал о современных инвестициях и заработке в интернете.
+ @CryptoMoney (1822) Криптовалюты и майнинг.
+ @goodbiznes (1721) На канале Вы найдете массу оригинальных бизнес-идей, способов заработка, бесплатных курсов.
+ @vbiznes (1476) Авторский канал о бизнес идеях и деньгах!
+ @energytodaygroup (1168) Пишем сегодня о том, что будет завтра
+ @LifeStyleBusiness (1262) Авторский канал о заработках и инвестиции.
+ @chestnok (1104) Мы пишем о бизнесе, потому что искренне любим это дело.
+@ogolen (954) Откровенная летопись с 0 начинающего маркетолога
+@BusinessLiga (892) Лига лучших бизнес каналов - каналов по личностному росту - мотивации - психологии и финансов.
+@biznesRT (870) Только бизнес — ничего лишнего! Гребём бизнесовые истории про Татарстан из СМИ, соцсетей и слухов.
+ @in_invest (816) Инвестируешь с нами, инвестируешь в будущее!
+@redBullinvest (749) Торговые криптовалютные сигналы. Своя уникальная стратегия анализа!
+@xpkanal (749) Делюсь личным опытом по раскрутке каналов в режиме online.
+@sberometer (669) Валютные новости.
+@fintech_review (621) Обзор новостей в области финтех.
+@AK47pfl (320) РынкиДеньгиВласть PFL
+ @DigitalEconomic (300) Цифровая экономика
+@cryptowayblog (251) Авторский блог, о том как я начал инвестировать в криптовалюту и ICO.
+@Fin2fun (126) Комиксы на финансовую/бизнес тематику. Комикс каждый понедельник.

Пишите нам, если хотите попасть в этот топ или сделать топ каналов по любой другой теме
606000 01.10.2017 05:15:59
‼️«Небрехня» @nebrexnya продолжает рубрику «Рейтинг-не рейтинг».
Мы имеем статистику и аналитику????.
Сегодня наши аналитики подготовили итоговый ТОП 20 экономических каналов Telegram за весь 2018 год по общему охвату (просмотру) канала.
Из рейтинга мы традиционно нафиг выкинули откровенных накрутчиков просмотров и ботоводов????????
Все данные открыты и легко проверяются по любимому tgstst. Кого убрали - тот ????В нашем рейтинге только честные тг-каналы:

1. @banksta - Банкста - 90,3 млн.
2. @economika - Экономика - 55 млн.
3. @tinkoffjournal- Тинькофф-журнал - 46,6 млн.
4. @mislinemisli - Мысли-не-мысли - 37,8 млн.
5. @russianmacro - MMI - 34,4 млн.
6. @markettwits - MarketTwits - 34,2 млн.
7. @bitkogan-Коган - 20,8 млн.
8. @smartfin - SMARTFIN - 17,5 млн.
9. @FizAndYur - Физики и юрики - 17,1 млн.
10. @nebrexnya - Небрехня – 16,6 млн.
11. @bondovik - Бондовик- 15,8 млн.
12. @blogbankir - Дайджест ББ - 13,6 млн.
13. @trubapodneglinnoy - Труба под Неглинной - 12,9 млн.
14. @oooavirta - Налоги, законы, бизнес- 12,5 млн.
15. @finamalert - Finam alert - 11,6 млн.
16. @AK47pfl - РынкиДеньгиВласть - 11 млн.
17. @proimport - Импорт в Россию - 10,9 млн.
18. @infernal_money - Адские бабки - 10,5 млн.
19. @MarketOverview - Market Overview 10,2 млн.
20. @riskovik - Рисковик - 9,8 млн.

Всем админчикам нашего топа по вкусному вискарику????, так держать в 2019 - догнать и перегнать свои показатели???????? А негодяя-стыд и срам????????
Спасибо @Karaulny за освещение рейтинга????
Ваша Небрехня @nebrexnya
567000 05.01.2019 13:48:07
Так выглядит база данных Сбербанка, которая оказалась в продаже. Не хватает разве что пин-кода и cvv. Банкстеры Сбербанка валят вину на одного сотрудника и официально признали лишь хищение 200 записей, которые прислал продавец базы для проверки качества данных. В базе не только номер карты и имя, но и домашний адрес и место работы. https://t.me/banksta/5941
552000 04.10.2019 07:15:39
Криптовалютный пузырь не просто сдулся, а громко лопнул. За неделю биткойн потерял уже 30% своей стоимости, а только за сегодня - ещё более 15%. Стоит он теперь на уровне октября прошлого года - около 4,5 тысяч долларов.

Те эксперты, которые пророчили битку стоимость и в 50, и в 100 тысяч зелёных, теперь неуверенно заявляют о возможном падении до 2 тысяч, «в поисках баланса». И не поспоришь. Балансирует. На грани. @fatcat18
552000 21.11.2018 07:55:27
Итоги года. Мы решили выделить семь номинаций, в которых определили банкстеров победителей:

Поджигатель года - Олег Власов за крах группы банков - ВВБ, Балтика, Енисей, Байкал, Н-Банк и Инкредбанк.

Счастливчик года - Роман Авдеев за то, что его МКБ не рухнул, хотя ему и пришлось поделиться управлением банком с Игорем Сечиным. МКБ казалось бы находился в группе смертников - закольцованных банков БОМП - Бинбанк, Открытие, МКБ и Промсвязьбанк. Все кроме МКБ уже полегли.

Опасение будущего года -
в этой номинации мы выделим "Восточный", УБРР, АТБ, МКБ, Транскапиталбанк и Локо-банк. Но кого-то одного выделять пока не будем.

Персона года - сейлз "Альфы" Сергей Гаврилов. За четкое уничтожение конкурентов на рынке и точность предсказаний.

Лузер года - Олег Тиньков за провал в споре с Nemagia и идиотскую рекламу АУЕ.

Боец года - Алексей Хотин за заварушку, которую он устроил после краха "Югры". И хотя дыра в банке огромная, его усилия затраченные на эту борьбу с ЦБ нужно отметить.

Госбанкстер года - зампред ЦБ Василий Поздышев, который не только планомерно уничтожал банки через медиа и регулятора, но и неплохо на этом зарабатывает.

Банкстер года - Вадим Беляев получает победу в главной номинации за успешное и многолетнее сокрытие отсутствия капитала в банке "Открытие" и создание активов из воздуха.
Сумма выделенная для спасения частного банка, по оценкам, составила больше 1 трлн рублей через различные инструменты.
Следующий год подарит нам новых героев. @banksta
504000 01.01.2018 09:52:00
Не припомню, чтобы ГП вносила такие протесты ЦБ относительно какого-либо банка. Хотин демонстрирует ресурс, а Набиуллина впервые оказывается в силовом замесе.
480000 20.07.2017 04:29:18
Новости о введении временной администрации в банке "Югра" (между прочим, спонсор шоу "Голос"), входящем в ТОП-30, многие ассоциируют с недавней историей с "Татфондбанком", когда Набиуллина просто наказала региональные власти за непослушание закрытием губернаторского банка.

Но эти параллели неуместны. На губернатора ХМАО Комарову найдут рычаг посерьезней, а "Югра" к Югре давно не имеет никакого отношения. Когда-то банк принадлежал семье нефтяников-первопроходцев Кузьминых, но Кузьмин-младший, будучи мэром Мегиона, сел за коррупцию на 8 лет, а банк между делом тихонечко отжали столичные рейдеры.

Так что никакой политики, джаст бизнес.
461000 10.07.2017 17:38:02
ПЛАТИМ ЗА ВАШИ ВИДЕО. Тинькофф запускает конкурс для всех, кто умеет снимать и рассказывать интересное про деньги. Снимите ролик о богатстве и личных финансах, окажитесь в числе лучших, и вас озолотят.

Лучшие авторы получат по 50 тысяч, гран-при — 300 тысяч рублей. Плюс контракт на цикл передач. От вас — написать заявку и снять один ролик. Подробности и как участвовать — на сайте:
https://journal.tinkoff.ru/rich/
450000 03.08.2017 13:21:17
Последний из оставшихся банков “московского кольца” - Московский Кредитный Банк (МКБ), близок к переходу в госсобственность.
Все напуганы его мощным технологическим сбоем. сотрудники банка, тоже не понимая, что происходит, советуют клиентам выводить баблишко.
Но. Не все так просто (с)

Проблемы банка, наблюдаемые в последние пару дней, вовсе не случайны и, вероятно, рукотворны. Главный их бенефициар - великий глава Роснефти Игорь Сечин. Корпорации постоянно требуется ликвидность - то баксы купить, то еще какие задачи профинансировать. Вот Сечин и гоняет бабло через МКБ. Объем этих перегонов, которые контролируют посаженные в банк кураторы от Роснефти - около триллиона рублей.
Схема такая: Роснефть размещает облигации. Часть выкупает рынок, часть - подконтрольные Роснефти структуры, которые тут же относят их в МКБ, получая деньги под залог этих бумаг. МКБ, в свою очередь, несет залоговые бумаги в ЦБ, получает бабло, которое опять отдает Роснефти.
При этом Игорь Иванович давно мечтает расширить свои возможности в банкинге. ВБРР не такой большой банк и не соответствует масштабам. По сути уже давно МКБ под контролем Роснефти, и это все понимают. но формально все-таки это не так. Смотрели и в сторону Промсвязи, но не сложилось. И теперь на повестке наконец-то МКБ. Поскольку МКБ держится в нормативах за счет Роснефти, его пора уже отдать госкорпорации по механизму bail-in. То есть - «узаконить брак».
В конечном счете появится big 4: Сбер, Втб, ГПБ и условный «Роснефтьбанк»(МКБ+ВБРР+еще кто-то).

Для этого и созданы “технические сложности” и жалобы вкладчиков МКБ, чтобы появились основания для санации. С регулятором эта история согласована. ЦБ даже рад в очередной раз показать ненадежность частных банков. Роснефть выступит в роли отца-благодетеля, спасающего банк и вкладчиков.

Жирные коты не думают, что выкачанные из ЦБ и НКЦ деньги идут на баланс РН. Это было бы грубо. Скорее она их инвестирует в некие проекты, которые не вписываются в ее официальную инвестдекларацию. Может даже не в нефтянку. Почти наверняка не в России. Начали это делать в прошлый кризис, когда вся херня началась - санкции, с нефтянкой все не так гладко, с политикой. идет большая игра, в которой МКБ - это небольшая разменная монета. Мы считаем, что вкладчикам паниковать не надо. Санация это ведь не отзыв. А вот что останется почти бывшему бенефициару МКБ Роману Авдееву - это открытый вопрос.
https://t.me/FatCat18
420000 21.09.2018 11:37:59
Наткнулись тут в темном углу телеграма на пост о том, что якобы отмазываем Тинькова от справедливых претензий добросовестных клиентов. Взрыднули.
https://t.me/blogbankir/3070

Довольно слабая ответка от инициаторов всей этой кампании.

Из-за политики закручивания гаек со стороны ЦБ, которая, как мы уже писали раз пятьсот, оправдана далеко не во всем, выжившие банки стали агентами и проводниками воли Неглинной. И не только Тиньков вообще-то.

Или, может быть, другие банки не блокируют счета малого бизнеса? Не ебутся с ними, чтобы выявить обнал?

Только ебутся все, а главный виновный почему-то Тиньков.

Тут еще надо спросить у всех, кто считает, что мы отмазываем Тиньков, в чем его бизнес-модель при таких раскладах? То есть, сначала вбухивается термоядерное количество бабла в привлечение малого бизнеса (реклама, маркетинговые акции, проплаченные посты у блогеров). А потом хитроумные банки зарабатывают на разрывах контрактов. Какой-то художественный суицид.

А вот когда блочат все (и странно каналам, именующим себя "экспертами рынка" это не знать), но только про Тинькова выходят ангажированные статьи, да подтверждённый ботнет одной рукой срет Тиньков и другой в чьих то интересах (sic) хвалит Модуль — это очевидная кампания. Тут вот и «Модуль» вообще не палится. https://t.me/modulbankdelo/488 И мы называем вещи своими именами. Заебись вы играете. Рынок и так уже сдох почти. Вместо кооперации участники отрасли друг другу в горло вцепляются. Тактика выжженой земли.@banksta
410000 10.09.2018 13:18:22
Владельца Webmoney Андрея Трубицина прижал Банк России и убивает рублёвые операции в его платежной системе.
Webmoney превышал установленные лимиты по анонимным кошелькам(10000 рублей).
Теперь любые рублёвые платежи с 1 октября будут проводиться под лицензией ЦБ через НКО Сетевая расчетная палата. Анонимные рублёвые кошельки WMR переводятся в новые рублевые кошельки Webmoney WMP.
Это привело к стрижке денег клиентов - скачку этих двух внутренних валют на 10-15% при переводах из одного в другой.

Деаномизация, наличие сети нелегальных обменников Webmoney и возможность скрывать от налогов платежи были последними плюсами Webmoney, но они были потеряны. Теперь это те же Яндекс.деньги или Киви, которым регулятор тоже закрывает анонимные платежи.

Но в Webmoney положение хуже - многие лишились части средств при переводе WMR в WMP и объявили системе бойкот. Состоялся крах рублевого сегмента Webmoney.

Остаются другие малорегулируемые сегменты - WMZ (доллары), где деньги ходят через офшоры и второй серый канал для WME (евро) через компанию в Великобритании. Она оформлена на номинального сотрудника WebMoney Europe ltd. Иностранные регуляторы Трубицина пока не замечают.

В минус владельцу то, что он усилил блокировку и отбор электронных денег пользователей. Решения в некоторых случаях принимает лично Трубицин и забирает их себе. Впрочем так поступают в Яндексе с Киви.

Сокращение рублёвых платежей станет уже вторым провалом Webmoney на просторах бывшего СССР. Ранее платежная система попала под запрет на Украине и закрыла WMU (электронную гривну). Зато Webmoney продолжали пользоваться жители Донецкой народной республики.

Webmoney были перспективным проектом, но Трубицин профукал свой шанс сделать большой бизнес. @banksta
404000 12.08.2019 06:36:34
⚡️Караул! С 1 июля налоговая получит полный контроль над счетами россиян!

По крайней мере так написали множество сайтов и телеграм-каналы, охочие до жареных фактов.
4 тезиса из этих вбросов, а ниже объяснение, что же тут не так.

● Налоговая будет контролировать все-все счета физ. лиц и видеть все поступления.
● Основание этому - поправки к ст. 86 НК РФ от 01.07.2018, банки будут обязаны предоставлять всю информацию по первому требованию налоговой.
● Если поступления не будут идентифицированы, то их могут обложить налогом. Даже нет, наложат штраф 20%, чтоб неповадно было.
● Под угрозой все, от фрилансеров до мамочек, продающих старые коляски.

Правда ли это?

На самом деле еще в июне 2013 года вышел 134-ФЗ, который внёс изменения в ст. 86 НК РФ, упомянутые грозные поправки стали работать аж 4 года назад, с 01.07.2014 года!

Да, по закону налоговая может делать мотивированные запросы в банки, а банки обязаны давать ответы/выписки в течение трех рабочих дней.
Но никто не собирается выгружать гигантский объем информации и что-то там анализировать.
ИФНС может запросить данные у банка в рамках налоговой проверки, а сами запросы должны быть одобрены руководителем вышестоящего налогового органа.
Т.е. закон есть, но запросы налоговой точечны, а не поставлены на поток. За 2017 год было всего 774 выездных проверок физ. лиц.

Кому выгодна эта истерия и особая интерпретация закона, которому уже 4 года?

● 7 июня вышло видео ФБК Навального про трехэтажный пентхаус (562 кв. м. за 400 млн руб), который принадлежит безработной супруге депутата Госдумы от ЛДПР Леонида Слуцкого (скандал с домогательствами к журналисткам). Пентхаус называют взяткой от Полонского.
● 8 июня выходит статья на Русском Мониторе про это расследование.
● 12 июня выходит упомянутая статья на том же сайте, растиражированная другими сайтами. Везде упоминают Слуцкого, которого, якобы, эти налоговые изменения не коснутся.
Оригинальный ход Навального, если мои догадки верны ????

P.S. Статья 4х-летней давности на сайте Российской газеты с подобными тезисами об ужасе налогового контроля и бредом, что если банк заблокировал счет, то другой банк не станет обслуживать клиента.
#налоги
385000 14.06.2018 12:31:05
Некоторые мои коллеги по финансово-экономическому блоку в Telegram достигли внушительных цифр по числу подписчиков, с чем их и поздравляю.
@banksta - 60 тыс. подписчиков
@mislinemisli - 50 тыс.
@nebrexnya и @finkrolik - по 20 тыс.
Цифры - это знак доверия и уважения; я и сам подписан на эти каналы. ????
384000 19.04.2018 16:23:34
В Сбербанке поставлен страновой рекорд по сумме разовой кражи со счета с помощью звонка из фальшивого колл-центра банка. У одного из клиентов увели со счета 3,5 млн рублей.

Схема мало чем отличалась от других аналогичных. 39-летнему жителю Москвы позвонили и представились сотрудниками клиентской службы банка, использовали функцию подмены номера (отображался номер банка), поэтому владелец карты ничего сразу не заподозрил. Номер, кстати, был тот, что написан на самой карте.

Ему сообщили, что в Самаре кто-то пытался провести снятие 50 тысяч рублей. Сумма была заблокирована, но чтобы спасти деньги, их нужно перевести на другой счет – «резервный». А для перевода требуется назвать кодовое слово и произвести некоторые действия с личным кабинетом банка.

Конечно, владелец карты сомневался, что ему звонит сотрудник банка. Но злоумышленник использовал профессиональную финансовую лексику, на фоне были звуки обычного колл-центра, а самое главное – у него были все персональные данные клиента.

Дальше мошенники попросили назвать 4 кода из смс-сообщений и еще один код, который пришлось ждать полтора часа. За это время со счета сняли 3,5 миллиона рублей.

Деньги переводами по 100 тысяч пересылались в разные регионы страны. Даже в банке-эмитенте карты впоследствии сказали, что операции по списанию были максимально подозрительными. Потерпевший уверен, что сотрудники банка были в сговоре с мошенниками. @banksta
366000 06.08.2019 13:35:31
ЦБ принял решение о гарантировании непрерывности деятельности​​ ПСБ, Бинбанка и ​«ФК Открытие»​​. Это можно перевести так - будем заливать деньгами пожар до бесконечности.
Никакой оптимизации банков "кольца"(Бинбанк, Открытие, Промсвязьбанк и МКБ) похоже не планируется и банки продолжат разбазаривать деньги по отдельности. В команду Михаила Задорнова, например, придет около тысячи человек со стороны. Хотя старых менеджеров выгонят, в Промсвязи уже пошли слухи про сокращения. @banksta
361000 19.01.2018 13:55:40
Система быстрых платежей Банка России должна была разрешить огромную проблемы - снизить стоимости переводов для населения и компаний по всей стране. Задача амбициозная, но похоже она провалилась.
ЦБ предоставил тариф банкам за услугу от 0,5 до 3 рублей. Наверное, зампред ЦБ Ольга Скоробогатова надеялась, что банкстеры повысят стоимость в два раза и успокоятся, но не получилось - тарифы ЦБ через банкстеров выросли для населения в 10-20-30 раз. Банки даже не выставили фиксированный тариф, а предпочли процент, который никак не связан со стоимостью операции. Например, в МКБ, Ак Барсе, СКБ-Банке - 1%, в Почта-банк - 1,2%, в Росбанке - 1,25%, в Райффайзенбанке - 1,5%.
Для небольших переводов в банках ситуация стала хуже - банкстеры оставили минимальный тариф - 30-50 рублей. Это около тех же 1,5%, которые остаются у Сбербанка, с которым и борется ЦБ. Получается, что Банк России создал дублирующую систему, которая не выполнила поставленной задачи, Скоробогатова не смогла мотивировать банкстеров снижать тарифы. Единственной мотивацией для банкстеров был скрипучий и строгий голос Скоробогатовой.
Профуканы миллиарды. ЦБ нужно придумать новый способ обосновать траты на дублирующую систему. Её, наверное, назовут резервной и поставят очередную галочку за выполнение KPI, получат премию через кассу и пойдут за счёт бюджета увеличивать раскатанные губы. https://t.me/banksta/6084
Telegram
Банкста
Центральный банк продолжает веселиться с госзакупками - из самых необычных сковорода, которая куплена для подразделения во Владивостоке за 1 844 000 рублей. Но главный фурор произвела госзакупка для неизвестных сотрудников центрального офиса Банка России…
342000 18.10.2019 08:53:50
Помните о конкуренте Рокетбанка – Touch Bank, который в 2015 г. в России запустила OTP Group ?

Сегодня OTP отчиталась о результатах, в том числе Touch Bank. Он работает на лицензии «ОТП банка». Проекту уже три года, а убытки растут: в прошлом году они достигли 1,6 млрд руб.

Результаты Touch Bank не оправдали ожиданий по числу клиентов, оборотам и доходам, признает группа в отчетности за прошлый год. «Новое руководство постоянно работает, чтобы достичь целевых показателей прибыльности», – указано там. Из банка в конце 2017 г. ушел руководитель проекта Андрей Козляр.

На запуск нового проекта OTP Group выделила 40 млн евро, в 2015 г. группа ждала, что проект выйдет на окупаемость через 3,5–4 года, писал «Ъ».

Сам «ОТП банк» отчитался о рекордной прибыли в России (опустив убытки Touch Bank) – 5,9 млрд руб.
341000 07.03.2018 09:36:33
От этой таблички Эльвиру Набиуллину бросает в дрожь.
Цифра — объём средств населения, в миллиардах рублей. №17 в июле вылетел.
1 Сбербанк 11 440
2 ВТБ24 2 185
3 Альфа-банк 723
4 Россельхозбанк 719
5 Газпромбанк 711
6 Открытие 574
7 Бинбанк 552
8 ВТБ Банк Москвы 527
9 Промсвязьбанк 396
10 Райффайзенбанк 365
11 Московский кредитный банк 268
12 Совкомбанк 249
13 Росбанк 223
14 ЮниКредит Банк 192
15 Банк «Санкт-Петербург» 188
16 Московский индустриальный банк 185
17 Югра 184
18 Уралсиб 166
19 УБРиР 163
20 Русский стандарт 159
339000 04.08.2017 11:36:06
Альфа-банк отплясывает на костях проблемых коллег из БОМП. Он предлагает клиентам Бинбанка, Открытия и Промсвязьбанка особые условия. Сотрудник Альфы Гаврилов летом предрекал крах этих банков @banksta
314000 18.12.2017 06:48:59
ТОП-20 экономических Telegram-каналов за ноябрь ????????????:

1. @decenter - DeCenter – Биткоин и блокчейн - 44,9 тыс.
2. @cryptoreal - Cryptofuture - 33,3 тыс.
3. @penthaus - Пентхаус – Миллион на биткоинах - 30,2 тыс.
4. @temno - Темная сторона - 25,6 тыс.
5. @forklog - Forklog - 24,0 тыс.
6. @business_ru - О бизнесе - 23,5 тыс.
7. @bitlenta - BitLenta - 22,4 тыс.
8. @mislinemisli - Мысли-НеМысли - 20,8 тыс.
9. @tinkoffjournal - Тинькофф-журнал - 20,4 тыс.
10. @banksta - Банкста - 17,8 тыс.
11. @KotElviry - Кот Эльвиры - 15,6 тыс.
12. @finside - Финсайд - 15,1 тыс.
13. @cryptoconsulting - Crypto Consulting - 13,1 тыс.
14. @startupoftheday - Стартап дня - 12,9 тыс.
15. @hranidengi - Храни деньги! - 10,4 тыс.
16. @karaulny_accountant - Финансовый караульный - 9,8 тыс.
17. @kstati_p - КСТАТИ! - 9,1 тыс.
18. @moneyhack - Money hack - 7,8 тыс.
19. @marketoverview - Market Overview - банки, финансы, экономика, прогнозы - 7,4 тыс.
20. @blogbankir - Дайджест ББ - 7,3 тыс.

Рейтинг построен по среднему количеству просмотров одного поста.

Медиалогия
298000 14.12.2017 03:11:03
⚡️⚡️⚡️Breaking News

Похоже, что история с Московским кредитным банком – последним из «Московского кольца», заканчивается

Вчера, не смотря на боязнь перед акционерами и руководством, дрогнули клиентские менеджеры корпоративного блока МКБ. Они, имея все основания опасаться, что банк схлопнется, сделали для себя выбор в пользу добрых отношений со своей личной клиентурой, которую привели в банк. Эти менеджеры весь день висели на телефонах и мягко советовали своим основным партнёрам, под любым благовидным предлогом выводить деньги из их банка.

По-человечески клиентщиков понять можно: руководство МКБ, в случае закрытия банка, конечно не будет беспокоиться об их трудоустройстве, а вот другие банки их к себе возьмут, если те придут со своей лояльной клиентской базой.

Так что проблемы с интернет-банком МКБ, это не просто «технические трудности» - это только верхушка айсберга. Впрочем, чуткие клиенты МКБ уже заранее позаботились о выводе своих средств из «тонущего» кредитного учреждения. Банк, который неделю не может наладить свою работу – конечно не жилец.

Если у вас все еще есть деньги в МКБ, не попадающие под страховку, НЕМЕДЛЕННО забирайте @infernal_money
290000 21.09.2018 11:22:37
Зачем приложение для заёмщиков Хоум Кредита просит информацию о музыкальных предпочтениях? Срезать лимит любителям шансона и рэперов Птаха и Гуфа?
285000 05.05.2018 16:59:51
‼️ Мы давно всех предупреждали, что Тиньков - это первый говнобанк в стране, однако в этот раз схематозники пробили полнейшее дно - по филькиным бумажкам без печатей и прочих удостоверяющих документов недоменеджеры Олежка-пивко-пельмешки перевели в хуево-кукуево больше 5 млн рублей со счета предпринимателя своим подельникам🙊

О том, что в афере участвовали сами мошенники-банкстеры мы не сомневаемся - перевод выволнен без проверки полномочий и документов, левым челам, без всяких доп вопросов (тут вспоминайте, как Олежек дрючит предпринимателей при блокировках и сколько документов приходится ему таскать👿) в единственном оффлайн офисе Тинькова.. А снимали мошенники бабло в медицинских масках и латексных перчатках, что явно указывает на участие менагеров Тинька - ну кто еще будет так подстраховываться⁉️

История ниже и по ссылке https://www.facebook.com/Michaelzuh/posts/2153958664905660

‼️‼️ А наша рекомендация неизменна - если вы все еще, по великому недоразумению,храните бабло у Тинькова - вот теперь самое время взять ноги в руки и побежать снимать и выводить свое бабло, а то отдадут его неведанным зверюшкам по поддельным документам и будете по полициям бегать, в то время, как идиоты из Тинька будут предлагать оставить обращение " в чатике" @nebrexnya
Telegram
banki
​​Михаил Жуховицкий: у друга похитили 5 миллионов в банке Тинькофф

Со счета в банке Тинькофф похитили 5.314.811 рублей. Сам я в банковском секторе почти всю жизнь. Такой преступной халатности, как в банке Тинькофф не видел никогда.
Друг открыт счет на своё…
282000 09.10.2019 08:59:37
Многие финансовые telegram-каналы неточно трактуют ситуацию с Бинбанком как ещё одно запланированное действие ЦБ.

Банк России не планировал забирать БИН в этом году.

Еще в начале этого года Банк России согласовал Группе Бин + Рост план по расшиванию активов и восстановлению (улучшению) финансового состояния.

Но в августе стало известно, что Группа не исполняет план: привлекает во вклады больше положенного, не возвращает капиталы из оффшоров, продолжает схематозы с активами Роста, да в добавок еще и прикупила акций Русснефти Гуцериева....

БИНу дали месяц на восстановление плана утвержденных мероприятий. Срок предоставления отчета истекает завтра.

Вчера Гуцериев попросил о санации Группы через Фонд консолидации (ФКБС), по аналогии с Открытием.

Эльвира Набиуллина и Василий Поздышев думают..

Решение будет принято в ближайшие дни.

http://vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/20/734587-sobstvennik-binbanka
274000 20.09.2017 09:38:40
Самозанятые и 115-ФЗ

Все обсуждают новый закон о самозанятых, особо ушлые предприниматели уже прикидывают, как это все можно использовать в своих целях. У меня, честно, говоря нет по этому поводу радужных мыслей, а вот сомнений и вопросов много.

Вот решил ты оформиться как самозанятый. Ок, зарегистрировался, деньги на карту падают, касса не нужна, страховые взносы не нужны – все круто. Если ты тортики печешь, ногтями и ресничками занимаешься – платишь 4% от дохода с физиков и все у тебя хорошо.

Самое интересное начинается, когда ты работаешь с ИП и юрлицами. Тогда ты платишь 6%. Честно говоря не понимаю, в чем тогда отличие от УСН 6%? Налог и тут и там один и тот же.

Страховые взносы не надо платить? Так если ты на УСН 6% эти взносы платишь вовремя, то они равномерно уменьшают налог, и твоя налоговая нагрузка не возрастает. Зато какие-никакие пенсионные баллы копятся, а самозанятым государство так и сказало, что можете мол не платить взносы, но тогда ваша пенсия – не наша забота. Хочешь пенсию – плати взносы добровольно. Тогда тем более непонятно, в чем отличие от ИП.

Не надо регистрироваься как ИП? А что в этом сложного? Заявление и госпошлина 800 рублей – и ты ИП. А со следующего года даже госпошлину платить не нужно, если у тебя есть ЭЦП и ты отправляешь документы на регистрацию в электронном виде.

Декларацию не надо сдавать? Опять-таки что сложного один раз вникнуть и раз в год ее заполнить?

Самое, главное что все самозанятые – это не профессиональные предпринимателии они не понимают, что кроме налоговой инспекции есть еще коммерческие банки, которые по факты сейчас так же контролируют деятельность предпринимателей. Они боятся за свою лицензию, поэтому не разбираясь особо блокируют счета.

Допустим, ты самозанятый и наладил производство валенок, хочешь продать их юрлицу. Я бы на месте заказчика не стал с тобой связываться. Бог знает, как тебе платить деньги и как этот платеж воспримет банк. Как потом доказать банку, что я не обналичивал бабки, а платил самозанятому, и что он потом сам за себя заплатит налоги? И как налоговая расценит мои взаимоотношения с физлицам без статуса ИП тоже непонятно, как со страховыми взносами быть?

Ну ок, допустим нашел ты ОООшку, которая готова с тобой работать, заключила договор, деньги перечислила, может ты даже накладную ей выписал. Что ты сделаешь потом? Скорее всего, пойдешь снимать свои кровно заработанные со счета, потому что бабки тебе в кармане нужны, а не на счету. А будет ли банк заморачиваться с новыми законами и разбираться? У него есть 115-ФЗ и они должен его исполнять, поэтому запросто может заблочить твой счет не с первой, так со второй транзакции. Бывалые ИП-то знают, что деньги лучше лишний раз не снимать, дать им отлежаться, расплачиваться за покупки картой. А самозанятые непуганые еще. Мне кажется, что как минимум половина из тех, кто зарегистрируется как самозанятый в 2019 году, встанут на эти грабли. А банки на этом еще и заработают.

Мое мнение, что если у тебя нет ИП или ООО, у тебя и бизнеса нет. Но если ты все-таки решил стать самозанятым, не забывай не только про Налоговый кодекс, но и про 115-ФЗ. Изучай законы и вникай, без этого никак.

Если с чем-то не согласен, пиши, в чате обсудим.

Стал бы сотрудничать с самозанятым?
????Да, волков бояться – в лес не ходить
????Нет, пока слишком много вопросов без ответов
????Да не будет никаких самозанятых
274000 24.12.2018 10:38:11
Югра — крупнейший страховой случай в истории АСВ. Кто там держал больше 1,4 млн или корпоративные деньги в любом объёме, тот, мягко говоря, дурак. Давным-давно ясно, что там огромная дыра, которую закрывали пылесосом на рынке вкладов. С точки зрения вкладчиков введённый мораторий равен отзыву лицензии. Выплаты из АСВ через две недели.
272000 10.07.2017 07:54:20
​​“Адские бабки” представляют Рейтинг Жадности банков России. Составлялся он просто. Один и тот же человек с отличной кредитной историей (это я) обратился в десятки банков с просьбой выдать кредит наличными 200 тысяч рублей. Итоги вы можете посмотреть в таблице. Лидер Рейтинга МКБ затребовал за страховку аж 50 тысяч рублей (то есть 25% от суммы кредита дополнительно к процентам)

Выводы:
????Весь беспредел со страховками крышуется лично Эльвирой Набиуллиной. Иначе, хотя бы в госбанках его не было. Все ее разговоры о том, как она уже третий год решает “проблему” - враньё
????Банки знают, что слово “страховка” теперь ассоциируется с мошенничеством и обычно называют ее “финансовая защита”
????Только два банка без напоминаний о законе заявили, что страховка не обязательна без ухудшения условия (повышения процентной ставки и тд). Это Сити-банк и Сбербанк (знаю жалобы многих клиентов Сбера, но реально лично мне так сказали без напоминаний)
????Иногда от страховки можно отказаться без повышения ставки (способы опишу в отдельном посте)
????Почта-банк кроме страховки в 24 тысячи требует еще телефоны двух знакомых лохов, которым будут названивать от вашего имени и предлагать кредиты
????За редким исключением “финансовая защита” это договора “присоединения”, от которых можно избавиться только в суде, период охлаждения на них не действует.
????В Сити-банке от страховки можно отказаться не только при получении кредита, но и любой момент, в личном кабинете.
????Низкая сумма “кредитной защиты” не гарантирует низкую ставку. В СМП-банке от “защиты” отказаться нереально, но при этом и ставка там тоже высокая (мне предложили 18% годовых)
????Массовое нарушение российского законодательства банками происходит при подержке Центрального банка, однако есть способы бороться.

Планирую организовать акцию по направлению массовых жалоб на беспредел банков и бездействие тети Эли в различные инстанции, примете участие?
266000 02.07.2018 17:31:58
⚡️⚡️⚡️????????????Из Round Банка рекомендуем выводить бабосы, скоро с этим могут начаться проблемы.
Рассказываем, как так вышло.
Увы, идея Алишера Усманова о создании самого высокотехнологичного оператора и мобильного банка одновременно – была, как это часто бывает, спущена в сортир кривожопой командой ????????????, которая занималась непосредственной реализацией. Пока Давыдов пиздострадал, а прочие топчики мутили свои мутки - из-за мошеннических действий, переводов и обнала через карточки и мобильные счета Раунда – получился большой процент фрода.
Ажно 10% примерно. А фрода не должно быть больше 0,1-0,2 % от всех транзакций. А Усманову либо все похрен, либо он думает, что порешает все вопросы, как только они встанут ребром, либо это не его история, а проектом занимается сомнительный менеджмент. И вот этот менеджмент и тянет своими кривыми руками банк на дно!
Но, Визе и Мастеркарду в целом похрен, кто такой Усманов. На Раунд банк они наехали, сейчас там проверки, давали тестовый период в районе полугода, закрутили гайки, но все равно не получилось. Round Банк на грани лишения лицензии, все проекты заморожены, все ждут дополнительной проверки от международных платежных систем и иных регуляторов.
Причем , скорее всего, проблема не только с переводами связана, а еще и со слабой идентификацией и финмониторингом – это был один из основных каналов обнала. Сейчас ведь эмитенты очень пристально смотрят на приход денег на карты, а тут, скорее всего, смотрели сквозь пальцы.
Раунд банк - один из немногих банков, из которых можно было выводить на карты, если тупо завести там расчетный счет!
Так вот - наши источники говорят, что в начале января ЦБ придет к ним с проверкой и по ее итогам, с высокой вероятностью, выпишет им волчий билет. Лайк, шер, Алишер!
257000 19.10.2017 13:35:32
​​Банк Восточный начал выдавать дебетовую карту Тепло для оплаты ЖКХ с кешбэком 5%. Так что если кто не любит кредитки или банк отказал в своей кредитке Тепло, можно смело идти в отделение за дебетовкой.
На сайте банка есть возможность предварительно подать заявку на эту карту. Но это же банк Восточный! Он не любит выдавать то, что просят. И вместо карты Тепло первопроходцам одобряют Карту №1, у которой нет бонусной программы на ЖКХ и оформление стоит дороже.
Так что надо идти в отделение и с наскока оформлять дебетовку. Желательно еще и тарифы карты распечатать, чтобы если что предъявить маринке или управляющей отделения. Были случаи, когда в отделении пытались заверить, что карта выдается только пенсионерам, ну или еще чего-нибудь придумывали чтобы не выдать эту карту.
● Оформление карты МИР Classic стоит 150 руб, допка бесплатно.
● Обслуживание карты первый месяц бесплатно, далее 99 руб/мес, либо бесплатно при условии поддержания остатка на счете не менее 30 000 руб (ПНО 6%), либо перечислении зарплаты или пенсии.
● СМС-обслуживание 59 руб
● Кешбэк 5% за ЖКХ (МСС 4900) и аптеки (МСС 5122, 5912). Лимит выплаты 1000 баллов (траты 20 000 руб)
● Кешбэк 1% на остальные траты, кроме исключений. Общий лимит бонусных операций для начисления баллов в месяц 60 000 руб.
● Баллами можно возместить только полную стоимость операции по оплате товаров или услуг в категории ЖКХ и Аптеки, произведенной с использованием Карты либо
совершенной в Интернет-Банке - в течение 90 дней со дня совершения операции оплаты.
● ПНО 6% на сумму от 10 000 до 500 000 руб. А для пенсионеров - 6,5%
● Снятие наличных в своих банкоматах без комиссии, в чужих банкоматах - 90 руб (до 150к в месяц), свыше 150к +2%
● Переводы на другие карты 4,9% (мин 250 руб)
● Межбанк в интернет-банке 0,8% (мин 50 руб)

Страница карты на сайте банка; Тарифы #БанкВосточный #жкх
252000 16.05.2018 06:52:01
#нампишут, что Центробанк действительно готовится к санации банка-глыбы, объемами операций и денег на счетах обгонявшего ЮГРУ.
251000 24.07.2017 01:40:09
Уже есть 29 городов нашей необъятной, где можно получить карту Рокетбанка. И мы каждый месяц добавляем новую точку на карте страны.

Вот последние города, где мы начали доставлять карту:

????
Сочи, Калининград, Оренбург, Пермь, Барнаул, Тула, Ижевск, Набережные Челны, Волгоград, Воронеж
????

А ещё, напоминаем, что мы уже во всю тестируем доставку по Московской области.

Если у вас есть друзья и родственники в этих городах, то сообщите им радостную новость и поделитесь с ними своей реферальной ссылкой ????

Или пошерьте пост. Карту оформляйте по этой ссылке: https://rocketbank.ru/welcome/try-now
245000 13.09.2017 14:51:39
ФНС атакует переводы россиян. Что делать?

Поговорила со хорошим знакомым, который работает в центральном аппарате ФНС. В общем, он рассказывает для чего налоговикам нужны новые права по контролю переводов без назначения проверки:

????Обычных физиков контроль за переводами никак не затронет. У ФНС нет ресурсов на выездные проверки граждан (за весь прошлый год по всей России было проведено 774 таких проверки, и то в рамках выездных проверок организаций). А что-либо доначислить можно только в рамках официальной ревизии.

????Сам по себе перевод не дает доказательств его “теневого” происхождения, и любые доначисления только на этом основании не имеют судебных перспектив.

????Система нужна для выявления компаний с серыми зарплатами. ФНС планирует запрашивать у банков данные по доходам-расходам “зарплатных” клиентов компаний. Если выяснится, что большая часть сотрудников конкретной компании тратит больше, чем официально зарабатывает, это станет одним из основных факторов “риска” для назначения выездной проверки организации.

????Данные о превышении расходов над доходами будут использоваться для давления на сотрудников проверяемой организации: не дадите свидетельских показаний на руководство о размерах “серых” доходов - будут проблемы лично у вас.

????Если компания не слишком крупная или фактов превышения расходов над доходами не слишком много (сотрудники предпочитают тратить наличные), ее руководство будут вызывать на “налоговые комиссии” по обелению зарплат и, исходя из банковских выписок сотрудников, требовать предоставить уточненные декларации с увеличенной налоговой базой.

????Граждан-фрилансеров и прочих самозанятых ждет несколько “налоговых рейдов” - пиар-акций устрашения “мы все видим, лучше добровольно подайте декларацию”. Вроде тех, которые регулярно проводятся по съемным квартирам или продавцам тортиков через Инстаграмм. Однако как объект проверки обычные физики не интересны. @infernal_money
241000 17.07.2018 11:45:09
Сбербанк созрел прямо к моменту блокировки Telegram ???? Это канал @sbbol для пользователей Сбербанк Бизнес-онлайн
238000 13.04.2018 11:42:59
❗️Отозвана лицензия у АО «Банк Инноваций и Развития» (Москва).
238000 07.11.2018 05:53:05
​​«Мы уже думали, что опустились на самое дно, но тут снизу постучали» - ситуация про Talkbank.
Новые приключения Михаила Попова и его команды из Сколково.
Финтех ставит новые рекорды по одурачиванию доверившихся клиентов (что было в июне), теперь, похоже, распугают оставшихся.
В ЧЁМ ДЕЛО?
На выходных клиенты стали бить тревогу, банк без предупреждения ввёл динамический курс конвертации бонусных баллов в рубли. Можно забыть про возможность получения 5%-ного кэшбека.
ПРИМЕР
Делаете покупку на 3000 руб, чтобы 3000 виртуальных фантиков компенсировались в живые 3000 руб.
А телеграм- или вайбер-бот вдруг неожиданно предлагает компенсировать покупку, зачисляя 70% от суммы= 2100 рублей (списывая 3000 фантиков).
Неплохо, да? Вместо 5% максимум 3% кэшбэка.

КАКОЙ ОТВЕТ БАНКА?
Оказывается, это проделки интеллектуального финтех-бота.
«Бот не нарушает правил программы лояльности: вам предоставляется возможность компенсировать до 100% от суммы покупки — в описанном выше случае это 70%».
«Процент высчитывается ботом в индивидуальном порядке». ????

Talkbank - не банк, а по своей сути схлопывающаяся пирамида, в предбанкротном состоянии всеми силами пытающаяся растянуть выплаты своим клиентам и прожить ещё немного... до очередного раунда инвестиций.
За страданиями клиентов слежу в ветке на банки.ру.

Категорически не рекомендую пользоваться картами этого недоразумения для накопления бонусов. Кто на пути к накоплению заветной суммы 16 тыс. бонусов - терпения и удачи.
#talkbank #мошенники
237000 16.07.2018 14:59:08
????Топ каналов о деньгах, банках и экономике

@economika (17100) Об экономике кратко! Ведущий экономический канал Telegram
@finside (12000) Об этом вы не прочитаете в СМИ: Finside.ru
@MarketOverview (7130) Канал про банки, курсы валют, экономику. Графики, таблицы
@dengivkarman (6600) Клуб обречённых на успех. Авторский блог о бизнесе
@smartfin (6400) Пишу о финансах, семейном бюджете, как купить квартиру, кредитах и ипотеке
@MoneyBible (6070) Канал для тех, кто хочет уметь грамотно управлять финансами и временем
@FinVeritas (4750) О финтехе, банкинге, блокчейне, машинном обучении, нейросетях
@hranidengi (4270) Максимальный доход от банковских продуктов. Обзоры карт, вкладов, кредитов
@blogbankir (3460) Манихакинг, бонус-хантинг, лайфхакинг и прочие буржуйские слова ;)
@FinHack (2330) ФИНАНСЫ и ДЕНЬГИ. Авторский канал Антона Мацюк, финансиста и маркетолога
@CryptoMoney (1600) Криптовалюты и майнинг
@prodengi (1400) Канал Сравни.ру о самых важных и интересных новостях в мире денег.
@bankirru (1400) Все новости банковского и финансового сектора. Публикации, интервью, аналитика
@fintech_review (330) Обзор новостей в области финтех

Пишите нам чтобы попасть в топ
235000 07.08.2017 12:55:36
​​????Banking news: Юнистрим под ударом

????ЦБ ограничил на полгода системе денежных переводов Юнистрим наличные валютнообменные операции за нарушение ФЗ-115. Расчеты системы денежных переводов проходят через Юнистрим Банк. С 21 июня по 30 августа в банке проходила внеплановая тематическая проверка ЦБ, которая выявила факты нарушения идентификации клиентов, проводившие крупные валютно-обменные операции.
Юнистримом пользовались трудовые мигранты, которые отправляли деньги домой, при этом схема отправки работала так: клиент приносит рубли, сотрудник банка меняет их на доллары, доллары отправляют безналом в другую страну. Не совсем понятно, чем это ограничение осложнит работу, так как можно делать безналичную конвертацию и далее перевод.
????ЦБ продолжает атаковать Юнистрим, на этот раз регулятор предупредил участников рынка о возможном взломе системы банка. Подразделение ЦБ - ФинЦЕРТ - сообщила, что в результате хакерской атаки партнерам Юнистрима рассылались письма с вирусом, который в конечном итоге подменял адреса получателя денежных средств.
Кстати классическая схема вывода активов - это хакерская атака, а дальше регулятор решает был ли злой умысел собственника.

На фото - схема владельцев PDF

@MarketOverview
231000 21.11.2018 07:59:48
❗️Отозвана лицензия у Центрально-Европейского банка (Чита).
228000 24.08.2018 04:05:02
????????OTP Group закрывает Touch Bank

Венгерская OTP Group закрывает проект цифрового банка Touch Bank, работающего на базе "дочернего" ОТП Банка (Москва, 51-е место по активам). Полностью Touch Bank закрывать не будут, но активноепривлечение прекратят, обслуживание действующих счетов останется. В дальнейшем все процессы и технологии Touch Bank будут интегрированы в ОТП Банк.

Touch Bank в России запустился в 2015 г., за это время было привлечено более 200 тыс. клиентов, 5,5 млрд руб депозитов и открыл кредитных линий на 6,8 млрд руб. Выход на окупаемость предполагался в 2018-2019 г.г., OTP Group выделила на запуск 40 млн евро, однако за три года Touch Bank только наращивал убытки: в 2015 г. - 1,17 млрд руб, в 2016 г.- 1,2 млрд руб, в 2017 г. - 1,6 млрд руб., в первом квартале 2018 г. - 450 млн руб. Тенденция на лицо - прогноз развития проекта не вывел бы его к концу 2018 г. на окупаемость.
В конце 2017 г. из проекта ушел руководитель Андрей Козляр.

@MarketOverview
226000 16.05.2018 05:45:13
Банк «Открытие» принял решение реализовать портфель просроченных розничных кредитов на сумму почти 35 млрд рублей. Очевидно, что на такой шаг банк был вынужден пойти, чтобы в условиях появления слухов о скором крахе, существенно улучшить свой баланс. С помощью продажи портфеля «токсичных кредитов» банку удастся снизить регуляторное давление и высвободить сопоставимый объем средств из резервов. Более того, «Открытие» отчаянно нуждается в высоком рейтинге от Эксперт РА, чтобы не лишиться доступа к бюджетным средствам.

И «Открытие» - это лишь первая ласточка. Проблема в том, что банки не охотно продают портфели просроченных кредитов, так как в текущих условиях они стоят копейки, на один просроченный рубль банку в лучшем случае удастся выручить 5-7 копеек. Однако в условиях, когда весь банковский сектор находится в колоссальном напряжении и ожидании краха банка из топ-20, особенно после отзыва лицензии у «Югры», крупным игрокам приходится суетиться. Не исключено, что сейчас и «Русский Стандарт» начнет активно сливать портфели просроченных кредитов, доля которых превышает 40%.

Можно ожидать, что сейчас рынок цессии активизируются. На фоне появления крупного предложения и низкого спроса, у небольших компаний есть шанс побороться за миллиардные портфели просроченных кредитов. Вангуем, в ближайшей перспективе людям, у которых проблема с выплатой кредитов будут поступать предложения погасить долг, выплатив от 10% до 30% его суммы.
224000 11.08.2017 12:15:47
#цитата
223000 31.08.2019 11:55:52
#немногоистории
Почему в России не получилось своей МПС.

В 91-92 году Сбербанк разрабатывал платежную систему СБЕРКАРТ. Все было готово к запуску, рынок был молод, и у российской платежной системы были верные шансы занять тот рынок. Но случилось иначе. Из Визы и МастерКарда занесли чемоданы денег – суммы были и по нынешним меркам значительные, а по меркам 90-х – вовсе непредставимые.

В результате – проект так и не был запущен, высококвалифицированные сотрудники были уволены и утратили квалификацию. Затем были попытки реанимировать историю о национальной платежной системе (ПРО100).

Сейчас создана платежная система МИР, государство по мере сил ее поддерживает… Вот только рынок с начала 90-х, хммм, несколько другой. И когда все давно поделено между Визой и МастерКардом – сложно исправить ситуацию с помощью 161-ФЗ.

Прибыль Visa в РФ в 2016 году составила 400,6 млн. рублей, MasterCard - 1,35 млрд. рублей. Зато мы все до сих пор строим нелетающий самолет из говна и палок.
222000 15.11.2017 17:31:24
​​Того парня простили.
217000 01.12.2018 09:02:05
Слухи про скорый крах банка из топ-20 распространяются с космической скоростью. Лично до меня дошла информация про три возможные жертвы: Открытие, Русский Стандарт, Промсвязьбанк.

Есть ли реальные основания говорить, что один из этих банков рухнет? Исходя из той информации, которой мы на данный момент владеем - нет.

На мой взгляд, если слухи все же оправдаются, то крах крупного банка будет связан с какой-нибудь историей, которая ещё не дошла до широких масс.

P.S.: Не понимаю, как АСВ и ЦБ будут вытягивать крах крупного банка, учитывая, что объем выплат может в лёгкую превысить 300 млрд. Ещё надо учитывать и "эффект домино", если он сработает сумма выплат и 500 достичь может. Если честно, в такой сценарий слабо верится, истерией попахивает.
216000 24.07.2017 01:48:44
❗️Отозвана лицензия у РНКО «Инновационный расчетный центр» (Москва).
213000 10.08.2018 06:04:28
Сегодня удивительную историю рассказал в ФБ известный финансист Михаил Жуховицкий. Мол, у его знакомого, директора ООО “Пегас” пара жуликов обчистили счет фирмы (5,5 млн рублей), предъявив в офис Тинькофф-банка липовую КТС - “удостоверение комиссии по трудовым спорам”. И банк по ней выдал деньги. По закону КТС является исполнительным документом, но по версии Жуховицкого, ни один банкир такую бумажку к исполнению не примет - запрещено в ЦБ. Так что во всем виноваты сотрудники Тинькофф банка, которые наверняка в сговоре с жуликами.

Я, конечно, вместе с комментаторами тоже возмутилась (тем более, вы же знаете мое отношение к Тиньку) и конечно, захотела забацать и пост, и ролик снять для ютубчика. Мой разум возмущенный остудило только пара несостыковок в истории. Как-то подозрительно быстро менты приняли заявление от пострадавшего и слишком уж оперативно несчастный директор “Пегаса” самолично (!) узнал и актуальные телефоны мошенников, и даже их домашние адреса (смог с ними пообщаться и назначить стрелку!!!!). Да тут еще и “КоммерсантЪ-Картотека” определила “Пегаса” как потенциально-опасного контрагента (она зарегистрирована всего пару месяцев назад и по адресу “массовой регистрации”).

Я решила покопаться в деле, тем более, что банк тоже выкатил свою версию событий. Короче, на мой взгляд, история такая. Если коротко: обнальщика тупо кинули дропы, которые снимали для него деньги в банкоматах.

Теперь подробнее. Сейчас банки могут пропустить максимум несколько обнальных операций на одну фирму-пустышку, прежде, чем заблочат счет. Вот на чувака зарегистрировали типовую однодневку “Пегас”, но у банка вопросы к ней появились раньше, чем они смогли обналичить хоть копейку. Еще бы: фирму зарегали как рекламное агентство, а деньги ей пришли за установку бордюров. Идиоты.

Понятно, что банк тут же начал задавать неприятные вопросы и организаторы поняли, что вот-вот счет заблочат. И пошли спасать деньги через те самые бумажки КТС (банк утверждает, что у него есть записи разговора с директором, где он сам консультируется по КТС). Когда эти документы в банк представили дропы, то менеджеры запросили клиента - можно ли этим гражданам выдавать деньги по КТС, и клиент это лично подтвердил (у банка тоже есть запись разговора). Казалось бы, хеппи-энд, бабло обналичено.

Но далее все, видимо, пошло не по плану. Я предполагаю, что обналичив деньги, дропы (или дроп-фирма) кинули организаторов и присвоили деньги себе. Вероятно, сидят где-нибудь в Белоруссии или на Украине и показывают факи своим бывшим работодателям:) Сумма большая, подростков (или их нанимателя) надо припугнуть, вот и пошли они в полицию с этой довольно странной историей. Мол, скоро не только мы, но полиция искать вас будет, лучше сами отдайте деньги.
213000 09.10.2019 13:50:53