Лого телеграм канала @Баблишко

Телеграм канал Баблишко

Открыть в Telegram
Реальная экономика @fadvisor - связь (мы не пишем первые и никому ничего не предлагаем, будьте бдительны, работают мошенники, никакой PR-службы у нас нет) Про рекламу все подробно расписано тут https://bablishkochannel.com/2018/10/12/еклама/

Статистика telegram канала @bablishkochannel


🏆 15 место в рейтинге каналов

👤 Количество подписчиков на сегодня 175858
Прирост за 24 часа -29 подписчиков или падение на -0.02 %

💰 Приблизительная цена канала Баблишко


😒 Пессимистическая $ 52757.4
😉 Оптимистическая $ 879290

Твитнуть Телеграмнуть

Читайте популярные записи в канале Баблишко онлайн

Небольшая статистика по заградительным тарифам🚧

Ни для кого не секрет, что ряд банков под предлогом реализации мер антиотмывочного закона осуществляют откровенный грабеж посредством введения так называемых заградительных тарифов (процент, который банк оставляет себе с суммы ДС, оставшихся на счете компании, заподозренной в нарушении 115-ФЗ).

Подготовили небольшой рейтинг жадности банкиров:

🥇место уверенно занимает ОТП Банк, который оставит себе 25% при снятии наличных и 12% при переводе безнала.

🥈место делят Промсвязьбанк и Транскапиталбанк, которые удержат 20%

🥉место уходит в Тинькофф и Морской банк с результатом в 15%

🎗10% заберут у Вас Уралсиб, Бин и Альфа

Стоит отметить, что на данный момент судебная практика по оспариванию применения заградтарифов не устоялась и есть смысл обращаться в суд.
@bablishko2018
1047000 15.05.2018 18:40:39
Небольшая статистика по заградительным тарифам🚧

Ни для кого не секрет, что ряд банков под предлогом реализации мер антиотмывочного закона осуществляют откровенный грабеж посредством введения так называемых заградительных тарифов (процент, который банк оставляет себе с суммы ДС, оставшихся на счете компании, заподозренной в нарушении 115-ФЗ).

Подготовили небольшой рейтинг жадности банкиров:

🥇место уверенно занимает ОТП Банк, который оставит себе 25% при снятии наличных и 12% при переводе безнала.

🥈место делят Промсвязьбанк и Транскапиталбанк, которые удержат 20%

🥉место уходит в Тинькофф и Морской банк с результатом в 15%

🎗10% заберут у Вас Уралсиб, Бин и Альфа

Стоит отметить, что на данный момент судебная практика по оспариванию применения заградтарифов не устоялась и есть смысл обращаться в суд.
@bablishko2018
1046000 02.04.2018 06:00:32
Последствия перебора с обналом в строительстве.

Пишут о том, что у строительной компании Урбан Групп (Urban Group), известной скандалами в Лайково и Митино, серьёзные финансовые проблемы.
Кассовый разрыв, обнал, отказ кредитования в Сбере и проблемы с ВТБ. Это фиаско😎

Но все это вершина айсберга. Подоплёка же в отношениях хозяина Подмосковья Воробьева и Самолёт Девелопмент.
Пока для самолёта попутный ветер, но он может легко перемениться.

Как известно, строительная отрасль - мультипликатор экономики. Проблемы у одного крупного игрока затронут и остальных.

Например на ладан дишит группа компаний ПИК (показали падение прибыли в 6 раз за 2017 год). Группа Гранель находится в не менее шатком состоянии.

Ждём изменения в расстановке сил и борьбы игроков строительного рынка за административный ресурс. Ведь один из самых крупных потребителей услуг обналички - именно строительный бизнес. И чем крупнее игрок, тем больше аппетиты.
@bablishko2018
1029000 22.05.2018 10:46:12
Тёмная сторона банков
(банки под обнал).

Надзор ужесточается, количество предписаний ЦБ России растёт. И тем не менее...

Друзья, мы как и обещали, с помощью ряда активных подписчиков канала подготовили обзор банков под обнал.
Обзор достаточно условный, но позволяет понять современные тенденции.

Без долгих преамбул начнём!

I. Тройка лидеров.

Сбер ("Зелёный"), Альфа ("Красный"), ВТБ ("Синий").

Эти банки излюбленны обнальщиками по ряду причин:

1. Крупный банк, соответственно внимание к отдельной операции несоизмеримо менее пристально чем в относительно небольшом коммерческом банке.

2. Проще найти связку менеджер - сотрудник СБ для открытия и работы по счёту.

3. Ну и третий момент - это уже как обычай делового оборота - у белой принимающей компании счёт просто обязан быть в одном из банков этой тройки. Как показатель солидности.

А теперь немного инсайтов.

С "зелёным" все понятно, наиболее удобный банк.

От подписчиков пришло огромное количество вопросов о том, что творится с "красным". А вот что. Просто перестроение и масштабное усиление системы комплаенса. И всем известные штрафные 10 % за 115 ФЗ уже не кажутся такими дикими.

"Синий" до конца прошлого года ценился очень высоко. Однако в связи с известными процессами слияния наша работа в этой группе банков (ВТБ, ВТБ 24, БМ) пока заморожена. Ждём пока устаканится.

II. "Бедные-несчастные" санируемые банки и готовящиеся стать таковыми.

Открытие, МКБ, ПСБ, БИН

Казалось бы, введение временных администраций, санационные процессы, вкачивание ресурсов ЦБ, все эти факторы должны были просто убить обнал в этих банках. Как известно, ситуация разыгралась по противоположному сценарию. А объяснение простое. Самое слабое звено - менеджеры. Они не уверены в своём будущем и стараются получить максимум из текущего положения. Обнальщики этим пользуются. И как утверждают подписчики, работа в этих банках идёт достаточно неплохо.

III. Особенный Газпром ("Голубой").

Причину этого мало кто понимает, но этот банк для обнала - своеобразное нподтверждение VIP статуса площадки. К примеру, если стоимость покупки ООО с открытым р/с в Сбере стоит от 70 т.р., то цена ООО с р/с в Газпроме начинается от 250 т.р. и в итоге может удваиваться.

IV. Банки под "серые" компании.

Модуль, Тинькофф, Авангард, Точка, УБРИР, Росбанк и ещё огромное количество более мелких банков.

Общее для этих банков, что привлекает обнальщиков:
1. Относительно слабый комплаенс
2. Простота открытия р/с (обусловлена борьбой за клиентов).

V. Лопнувшие банка (на примере "Югры").

2017 год был богат на отзывы лицензий, и самым большим потрясением стала ситуация с банком "Югра". Точной статистики у нас нет, но исходя из информации подписчиков, в лопнувших банках осталось значительное количество "обнальных" денег, и перспективы их вернуть стремятся к нулю.

Вот такой обзор банков применительно к рынку обналички. Мы не ставили целью строго проранжировать банки, а хотели отразить современные тенденции.

Уважаемые подписчики, автор будет рад получить обратную связь в виде дополнений и замечаний.
@bablishko2018
973000 12.01.2018 15:56:21
Схемы умирающих банков (часть 2).

Когда дела у банка идут плохо, а на горизонте появляется угроза скорого отзыва лицензии, банкиры начинают использовать "схемы".

Недавно мы подробно рассказали о "тетрадных" вкладах t.me/bablishko2018/295.
Если в двух словах изложить суть этой схемы, то при ней денежные средства вносятся в банк, но надлежащим образом не оформляются и просто похищаются (страдают вкладчики, они не получат компенсации от АСВ после краха банка).

Сегодня мы расскажем о "караванной" схеме. Суть ее полностью противоположна "тетрадной".

Дело происходит следующим образом. Организатор схемы ("пастух") привозит в отделение банка группу фиктивных вкладчиков ("караван"), которые подписывают документы о внесении вкладов на значительные суммы, не превышающие размер страхового возмещения (1,4 млн.₽) без фактического внесения денежных средств в кассу банка. После отзыва лицензии эти "вкладчики" получают полную сумму фиктивного вклада. Как правило для участия в этой схеме подбираются малообеспеченные люди из регионов, которые получают за эту "работу" небольшую компенсацию.
https://t.me/bablishko2018
817000 03.04.2018 06:00:02
Схемы умирающих банков (часть 2).

Когда дела у банка идут плохо, а на горизонте появляется угроза скорого отзыва лицензии, банкиры начинают использовать "схемы".

Недавно мы подробно рассказали о "тетрадных" вкладах t.me/bablishko2018/295.
Если в двух словах изложить суть этой схемы, то при ней денежные средства вносятся в банк, но надлежащим образом не оформляются и просто похищаются (страдают вкладчики, они не получат компенсации от АСВ после краха банка).

Сегодня мы расскажем о "караванной" схеме. Суть ее полностью противоположна "тетрадной".

Дело происходит следующим образом. Организатор схемы ("пастух") привозит в отделение банка группу фиктивных вкладчиков ("караван"), которые подписывают документы о внесении вкладов на значительные суммы, не превышающие размер страхового возмещения (1,4 млн.₽) без фактического внесения денежных средств в кассу банка. После отзыва лицензии эти "вкладчики" получают полную сумму фиктивного вклада. Как правило для участия в этой схеме подбираются малообеспеченные люди из регионов, которые получают за эту "работу" небольшую компенсацию.
https://t.me/bablishko2018
817000 24.05.2018 07:15:08
ЦБ нашёл способ борьбы со схемами "умирающих" банков

Недавно мы рассказывали о двух "схемах", которые применяют банкиры когда банку грозит крах:

"тетрадной"
t.me/bablishko2018/295

и "караванной"
t.me/bablishko2018/449

Особенностью этих схем является то, что вывод средств осуществляешься через вклады физических лиц. Центробанку эти схемы известны, и вот кажется найдено "противоядие".

Центральный банк России планирует запустить единый реестр вкладов физических лиц, который объединит данные по банковским вкладам граждан, в 2019 году.

Создание такого реестра позволит оперативно осуществлять контроль и сверку данных учета банка с данными учета АСВ и ЦБ.
https://t.me/bablishko2018
778000 08.04.2018 08:11:02
В одном из предыдущих постов я обещал рассказать о том, как для однодневок открывают расчётные счета в банках, сколько это стоит в каждом конкретном банке и какие сопутствующие услуги предлагают посредники (т.н. "Открывашки").

Существует огромное количество теневых интернет-ресурсов, на которых предлагаются данные услуги.

Типичное предложение выглядит следующим образом:

"Открытие счетов. Промсвязьбанк Москва.
Выездные менеджеры: открытие без собеседования и "лишних" вопросов, не нужно никого "водить "в отделение , сбрать талончики,стоять в очереди ,снимать офис и т.д. Встретились, подписали , разъехались . По времени процедура занимает 15 минут.
100% Лояльность при открытии,если прошли проверку счёт открывается по-любому.
Полностью рабочий счёт в течение 2-х дней с момента подписания документов.
Кэш-карты и корпоративные карты ,все что необходимо для бизнеса.
Консультации и "присмотр" со стороны менеджера по работе со счётом"

Разберемся, почему эти услуги востребованы на теневом рынке.

В большинстве случаев однодневку открывают на человека из маргинальной среды (нормальный человек не захочет подставляться под удар), либо используют человека "втёмную".

Как можно использовать человека "втёмную" в этом деле, спросите Вы?
В одном из следующих постов я расскажу как это делается, а пока поверьте на слово, можно, и очень легко.

В любом случае, является номиналом маргинал или человек, которого ввели в заблуждение, первая проблема, с которой сталкиваются обнальщики при открытии счета - это собеседование директора с менеджером банка. Любой менеджер, даже если он работает в банке всего второй день распознает в Вашем директоре номинала. И конечно откажет в открытии расчётного счёта.

Вот тут и появляется первая услуга "открывашек" - "безвопросное открытие". Т.е. номинал приходит в банк, садится к конкретному менеджеру и тот оформляет все бумаги не задавая номиналу неудобных вопросов.

А если номинал настолько плохо выглядит, что его даже не впустят в банк? Пожалуйста, услуга номер 2 - "выездной менеджер". То же самое, как и в первой услуге, только менеджер банка сам приедет по назначенному Вами адресу.

А вдруг случится так, что Вы купили фирму без директора? У нас на руках учредительные документы, печать, копия паспорта директора и т.д., а самого директора нет.
Не беда, услуга номер 3 - "открытие без директора". Просто передайте открывашке нужные документы и через некоторое время у компании появится рассветный счёт и система "клиент-банк".

И возможно самая востребованная услуга - "присмотр за счётом". Как правило плата за эту услугу исчисляется в проценте от оборота по счёту. Если вдруг по вашему счёту запросит информацию налоговая или полиция "открывашка" шепнёт Вам об этом. А если вдруг "прилетит блок" - у Вас будет пара часов чтобы перекинуть деньги на резервный счёт.

Перейдём к стоимости данных "услуг".

Банк // безвопросное открытие // выездной менеджер // открытие без директора // присмотр за счётом.

Сбер // 15 // 25 // - // 0.5
Альфа // 20 // 30 // - // 0.5
ВТБ // 70 // - // - // 1
Газпром // 100 //-//-// 1.5
ПСБ // 20 // 25 // 40 // 0.5
Открытие // 35 //-// 60 // 1
Россельхоз // 15 //-//-// 0.5
УБРИР // 25 // 35 //-// 1
Росбанк // 30 //-//-// 0.5
Тинькофф //-// 25 //-// 0.5
Бин // 30 // 35 // 50 // 1

Это усреднённые показатели, которые позволяют яснее взглянуть на картину происходящего.

@bablishkochannel
749000 22.01.2018 13:00:35
Вот и первые ласточки. А мы предупреждали.
t.me/bablishko2018/211
Посмотрим что будет дальше.
@bablishko2018
629000 23.04.2018 11:54:23
Власти обсуждают повышение НДС до 20%, сообщают "Ведомости".
Продавцы бумажного НДС радостно потирают руки😎
@bablishko2018
565000 28.05.2018 08:48:28
🌶🌶🌶Топ лживых застройщиков. #Гранель 🌶🌶🌶

Застройщик Гранель вбухивает огромные деньги в штат рекламщиков (множество сотрудников, которые пишут хвалебные отзывы и подтирают плохие комменты в инстаграм, вк и прочих соц.сетях) и во всю силу кричит, что строит на свои средства и кредитных ресурсов у компании нет, однако это откровенная ложь. Компания строит на деньги инвесторов, которым продает дома на этапе котлована, и обворовывает своих подрядчиков, которые судятся с Гранелью. По информации life.ru четверо бизнесменов, строивших жилкомплексы в Мытищах и Королёве по заказу Гранели, подали на девелопера в суд, а один даже написал заявление в правоохранительные органы. У госорганов также есть претензии к Гранели: фирму уже штрафовали за отсутствие документов, дешёвые материалы и нарушение прав дольщиков.

Кроме того, владельцы Гранели специально банкротят аффилированные фирмы, через которые работали с подрядчиками, чтобы вывести оттуда деньги и не платить по счетам. По словам руководителя подрядной фирмы «КЖБИ» Александра Дербишева, Гранель создаёт аффилированные компании, которыми владеют её топ-менеджеры и рядовые сотрудники. Прямой связи с семьями владельцев девелопера, Нигматуллиных или Назаровых у этих фирм нет. Однако от имени этих фирм и заключаются все договоры на строительство жилых комплексов. Долги перед подрядчиками достигают десятков миллионов рублей, инвесторы жалуются на хамское отношение менеджеров.

Гранель, чтобы избежать претензий от собственников, откровенно прессует их, заставляя подписывать акт приемки квартиры: «Нам сказали сначала подписываете акт приемки, без осмотра квартиры, в котором есть интересные пункты, что застройщик все обязательства выполнил, что мы никаких претензий не имеем, если не желаете подписывать, на готове другой акт где добавлен еще 1 пункт и что мы не приняли квартиру, поэтому они передают в одностороннем порядке. И заметьте дома введены в эксплуатацию 13.03.18, а 19.03.18 нам они уже переданы без претензий с нашей стороны. На кадастр не ставят, соответственно собственность не сможем оформить. Люди после подписания подобного акта, в своих квартирах вместо оплаченных просторных балконов, обнаруживали маленькие закутки. А уж о разбитых окнах, кривых стенах и перепадах высоты и вовсе претензии не принимаются.»
@trehlitrovayabanka
559000 05.06.2018 14:08:10
Нам тут #ПрилетелКоммент🍒 #Сбербанк

Есть мнение что Сбер с 01.04.2018 установил фильтр на назначение исходящего платежа "за табачную продукцию", который срабатывает на третий платёж с таким назначением. После этого онлайн клиент блокируется, со всеми вытекающими.
@trehlitrovayabanka
559000 09.06.2018 13:03:48
Банки тоже играют с НДС

"АК БАРС" продавал клиентам драгоценные металлы без уплаты НДС под видом предоставления займов.

В ходе выездной проверки выяснилось, что банк заключал с клиентами договоры займа драгоценных металлов, однако фактически продавал им слитки без уплаты НДС. В подобных сделках были заинтересованы производители ювелирных изделий. Банк не согласился с выводом инспекции и обратился в суд.

Теперь налоговая знает схему https://www.nalog.ru/rn77/taxation/jud_settlement/7249859/ 👍

Суды трех инстанций установили, что клиент покупал у банка слиток золота, после чего банк номинально зачислял его на обезличенный металлический счет. Так как слиток фактически не покидал хранилище банка, сделка купли-продажи не облагалась НДС (согласно статье 149 НК). Такая схема позволяла банку продавать золото по цене ниже обычной.

Затем клиент заключал второй договор. Брал взаймы у банка еще один слиток на короткий срок под залог того золота, которое было куплено клиентом ранее и все еще находилось на счете в банке. Клиент не возвращал полученный в заем слиток золота, и банк автоматически списывал в счет долга слиток с обезличенного металлического счета. Таким образом, клиент получал золото по стоимости ниже обычной, а банк не платил НДС с этой сделки.

Суды подтвердили выводы налогового органа, что банк незаконно применял к этим сделкам льготы по НДС, установленные статьей 149 НК РФ, и теперь обязан уплатить в бюджет более 8 млн рублей налога, а также начисленные ему пени и штрафы 3 млн рублей.
@bablishko2018
550000 21.02.2018 11:02:22
Под колпаком 👮🏼

Из переписки в чате:
"Позвонила в налоговую, там оказалась до того милая сотрудница, что она мне перезвонила после разговора. А я поежилась: в налоговой определяются телефоны при входящих вызовах. Все под колпаком."

Определение номеров это не самое интересное из арсенала налоговой. Мы тут рассказывали https://t.me/bablishko2018/55 что и по ip могут вычислить.

@bablishko2018
545000 16.03.2018 13:00:02
Под колпаком 👮🏼

Из переписки в чате:
"Позвонила в налоговую, там оказалась до того милая сотрудница, что она мне перезвонила после разговора. А я поежилась: в налоговой определяются телефоны при входящих вызовах. Все под колпаком."

Определение номеров это не самое интересное из арсенала налоговой. Мы тут рассказывали https://t.me/bablishko2018/55 что и по ip могут вычислить.

@bablishko2018
545000 18.05.2018 17:23:47
Для тех, кто попал под раздачу по 115-ФЗ и желает восстановить свое доброе имя и решить чисто денежные вопросы.

Пострадавшее лицо вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании ущемляющего его интересы решения финансовой организации.

Заявление должно быть адресовано межведомственной комиссии и содержать сведения, документы, и иные, имеющие значения для заявителя данные.

Заявление направляется с приложением всех необходимых документов для рассмотрения межведомственной комиссией в Банк России на бумаге по почте или через «Интернет-приемную Банка России».Ответ будет через 23 рабочих дня на е-мейл или почту. Теоретически.

Если с физ. лицом всё относительно просто – или пан, или пропал, то в отношении юр. лица или ИП не всё так однозначно. Вся засада в приложениях, требующих предоставить определенные документы.

Нужно предоставить:
— сведения о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции»;
— сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
— штатная численность, количество единиц;
— размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев;
— налоговые платежи за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по 1-е число месяца подачи заявления;
— информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них;
— сведения об операциях за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления, в том числе:
А. планируемые ежемесячные обороты;
Б. кредитовый оборот с указанием количества контрагентов;
С. дебетовый оборот с указанием количества контрагентов.
Д. информация о трех крупнейших контрагентах.

Нужно предоставить документы:
— выписки по банковским счетам на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу;
— бухгалтерский баланс за последний истекший год;
— отчет о прибылях и убытках за последний истекший год;
— оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам;
— копии договоров с крупнейшими контрагентами;
— налоговые декларации;
— копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности.

На самом деле, мало предприятий, которые могут себе позволить вывалить на сторону такие сведения о себе и документы, чтобы это не несло риска ряда негативных последствий.

Так что предлагаем к данному варианту относиться как к орудию последнего шанса и ни в коем случае не доводить ситуацию до постижения его на практике.
@bablishko2018
523000 21.05.2018 06:15:10
#ОтПодписчика
По поводу онлайн кассы в кафе.

Уже сейчас в ФНС составляют списки ЮЛ и ИП по ОКВЭДам отраженным в отчетности на предмет возможного присутствия у них приема наличности/карт. Пока это проводят под предлогом информирования о необходимости установки касс, но сложить два плюс два налоговая вполне сможет, просто подождет когда выйдут сроки перехода.

ЕНВД продлён до 2021года, так что пока нет смысла дергаться, раньше времени его вряд ли отменят, скорее снова продлят. А что касается "6% с оборота", то кто мешает взять 15% усно, поработать над документами по расходам и выйти на уровень когда д-р чуть выше суммы минимального налога с выручки.

Если же уйти вообще в тень, то кафе достаточно быстро сольют или конкуренты или те кто платит по картам.
@bablishko2018
522000 25.05.2018 06:07:22
Банк с самым длинным носом 👺

Это Райффайзенбанк.
Был пойман с поличным за тем, что без повода засовывал свой длинный нос в кредитные истории граждан. Подробности:
t.me/trehlitrovayabanka/102
Так что если Вам вдруг откажут в кредите, проверьте свою кредитную историю. Вдруг этот буратино и там побывал.
https://t.me/bablishko2018
522000 25.05.2018 16:27:29
#ОтПодписчика
Доброго дня! Можно у аудитории попросить поделиться мыслями насчёт онлайн касс.

Сейчас остро встал вопрос ставить кассу или идти в обход. Нутром чую - не нужно показывать оборотку😎

Немного о предприятии: небольшое кафе на 150 человек. В случае отмены ЕНВД и «обязаловки» в 6% с оборота придётся очень крепко затянуть пояс и хорошо, если не удавишься.

🐥ставим кассу
👣"хорошие герои всегда идут в обход"

@bablishko2018
512000 24.05.2018 07:22:18
В телеграмме ходит картинка, на которой очередной "эксперт" (с формулировкой "сами знаете где я работаю") обещает массовые чистки для физиков по 115-ФЗ с 15 июня.

Нас попросили прокомментировать.

1. Работа по физикам идёт давно.
2. Слухи об ужесточениях возникают с периодичностью в 2-3 месяца.
3. Представьте сколько нужно человеко-часов, чтобы индивидуально отработать с каждым физиком по каждой транзакции.
4. Лицам, подверженным панике, рекомендуем (но только в качестве терапии, для успокоения) левые карты и электронные кошельки.
@bablishko2018
512000 05.06.2018 05:42:31
По вопросу регулярных платежей стоит опасаться не банков (https://t.me/bablishko2018/807), а налоговой.

Сейчас активно тестируют программу по обработке НДФЛ отчетности, смысл которой именно в обработке информации по доходам физиков.

Суть похожа на АСК НДС 2, идёт перекрестная сверка данных из 2ндфл и 6ндфл, в случае несовпадения данных формируются запросы о предоставлении пояснений. Это первый этап. Ну а дальше все как всегда: попал в сети, будь готов к тому, что твои карты и счета проверит налоговая. Это уже не банк, отписаться сложнее. Смысл конечно в том, чтобы отследить со всех ли доходов вы платите налоги. И вероятно на первом этапе будет куча несостыковок, но идея есть, она работает, так что ждём ближайший год...
@bablishko2018
511000 05.06.2018 07:56:04
С завтрашнего дня по указанию ЦБ Кипра офшорные банки начнут закрывать счета компаний, не ведущих реальную деятельность. А мы давно предупреждали что Кипр нам не друг.
@bablishko2018
511000 03.06.2018 11:39:38
#ОтПодписчика
Добрый день. Произошла сегодня такая ситуация. Московский филиал «Сити банка», в котором открыт счёт физлица, позвонил и стал спрашивать происхождение денежных средств на счёте за 2017 год. Деньги естественно вносил на кредитную карту через кассу, никто о происхождении не спрашивал. У кого-нибудь были похожие звонки из банков? И как решали данную ситуацию?
@bablishko2018
504000 29.05.2018 11:36:39
АК Барс против отмены крепостного права.

Гениальные сотрудники этого банка не хотят выпускать ипоточников на волю и создают условия, при которых рефинансирование в других банках становится невозможным. Подробности:
https://t.me/trehlitrovayabanka/113
Видимо 1861 ещё не наступил.
504000 28.05.2018 14:04:35
🎥Налоговики станут следить за IP-адресами компаний

Операторы будут передавать в налоговую данные об IP-адресе, с которого компания отправляет отчетность. Эту информацию спецоператор будет высылать вместе с каждым отчетом. Такие изменения готовит ФНС (проект изменений в приказ от 09.11.2010 № ММВ-7-6/535).

🛎️Срок внедрения

Когда у операторов появится новая обязанность, пока неизвестно. Но чиновники негласно уже дали им установку реализовать в своей технологии эти изменения, чтобы начать передавать IP-адреса, как только проект утвердят.

😲Зачем?!

Данные об адресах налоговикам нужны, чтобы доказывать незаконные схемы экономии на налогах. Идеальный вариант для налоговиков — когда IP-адреса компании и сомнительных контрагентов совпадают. В этом случае проверяющие считают, что за компанию и контрагента сдают отчетность и ведут расчеты одни и те же люди.

😨Поэтому инспекторы будут доказывать, что контрагенты фиктивные, а компания получает незаконную налоговую экономию.
@bablishko2018
502000 23.05.2018 15:57:01
Откуда берутся обманутые дольщики?

Многие строительные компании ставят себе в заслугу то, что дают возможность купить квартиру в новостройке якобы дешевле, по ДДУ (договор долевого участия).

Так вот, у этой медали две стороны. Вторая в том, что дольщики нужны самой компании больше, чем компания дольщикам. Объяснение очень простое. На строительство нужны деньги. Где строительной компании их взять? Есть три варианта.

1. Строить на свои.
Но а как же кокаин, яхты, виллы и прочие прелести красивой жизни? Не очень хороший вариант.

2. Получить кредит в банке. И платить проценты??? Да не, бред какой-то.

3. А вот если переложить кредитное бремя на будущих жильцов и получить живые денежки? То что нужно!!! И красивая жизнь, и проценты платить не нужно, и деньги НА НАЧАЛО строительства есть, значит потом можно ещё дольщиков заманить. Идеальный вариант.

Потом Баблишко через однодневки потихоньку выводится.

А дольщики?
Подождут!!

А как же закон о защите прав дольщиков, неустойка, моральный вред?
Часть дольщиков даже в суд не пойдёт (мы ведь им подсунули филькину грамоту о том, что они не против переноса срока сдачи жилья). А если пойдут, то дадим судье на лапу, и он срежет неустойку минимум вдвое.

А потом банкротство и может быть, если повезёт, кто-нибудь достроит за счёт бюджета. Но к тому времени бенефициар стройки уже набьёт карман и свалит за границу. Ну или посадят его (дольщикам не легче от этого, денег все равно не найдут).

Такий вот современный строительный "бизнес".
@bablishko2018
490000 05.06.2018 08:46:28
Хитрый способ, как избежать уголовной ответственности за налоговые преступления.

Уголовное дело возбуждается в случае установления умысла должностного лица в применении схемы по неуплате налогов на сумму более 5 млн.руб.

Соответственно, если за проверяемый период должностное лицо менялось (например, на место прежнего генерального директора пришёл новый) и отдельно по каждому руководителю не набирается сумма в 5 млн.руб., хотя совокупный размер недоимки за 3 года и превышает указанную сумму, уголовная ответственность по ст.199 УК РФ не наступает. Схема работает на небольших объемах.
@bablishko2018
490000 10.06.2018 09:18:11
Ой-ой🔥
ООО "ЭНЕРГОТЕХ" удалил информацию с сайта в разделе проекты про проект Сбербанка. У кого-то горит не только генератор🌶 @bablishko2018
484000 16.06.2018 07:01:01
🌶🌶🌶ЦБ пообещал ранжировать страховые компании по качеству работы🌶🌶🌶

Вчера на конференции Всероссийского союза страховщиков первый зампредседателя ЦБ РФ Сергей Швецов сообщил, что ЦБ собирается ранжировать страховые компании, работающие на рынке России, по качеству их работы. «Банк России намерен создать рэнкинг качества работы страховых компаний, чтобы потребитель мог получить информацию достаточно простую, насколько данная страховая компания оценивается как «дружественная» потребителю», — рассказал он.

На фоне данного события мы решили составить свой антирейтинг страховых, которым нельзя доверять. По подобию серии постов о застройщиках, назовем данный проект ТОП ЛЖИВЫХ СТРАХОВЩИКОВ. Так же рады вашим комментариям, как и раньше, пишите свои истории сюда - @trehlitrovayabankabot, и мы их обязательно опубликуем.

@trehlitrovayabanka
477000 07.06.2018 07:49:54
Что за зверь ПОД/ФТиФРОМУ?

Раньше ПОД. Позднее ПОД/ФТ. И вот теперь...

Вчера опубликованы законы, вносящие изменения в в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Так что теперь 115-ФЗ противодействует отмыванию доходов (ОД), финансированию терроризма (ФТ) и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

Все вместе - ПОД/ФТиФРОМУ.
@bablishko2018
473000 24.04.2018 11:17:12
#ОтПодписчика
По типу Росбанка ситуация (последний пост), была 27 марта. Только с ВТБ и Уралсибом, клиент покупатель юр.лицо, рко юр. и вип фл. ВТБ, продавец - клиент Уралсиба. Суть следующая: покупка нежилого помещения (три свидетельства на ИП, по сути одно помещение, с арендатором, арендный бизнес). Сумма сделки 18.000.000. Продавец резидент Уралсиба. По решению сторон перевод по безналу, основание ДКП, от аккредитива отказались по причине времени, регистрация 18 дней + до 3х раскрытие аккредитива... В итоге Уралсиб блокирует счёт, ДКП как основание не вразумило, так же как выписка из росреестра что ДКП и сопутствующие документы приняты на регистрацию. 2 дня разбирательств (полных подробностей клиент не предоставил) и конечно же "прикол" с 10% или 45 дней на счете. Хотя ограничение без% на снятие ИП в месяц 300.000. А так как других денег на счёте не было, клиент хотел обналичить 200.000 на свои нужды, а остальное на следующую сделку по цепочке. Интересно как Уралсиб и Сбер поведут себя в мае... При том что и ВТБ и Уралсиб местные, г.Новосибирск.
@bablishko2018
463000 22.04.2018 08:12:57
1 июня на сайте ФНС должен заработать сервис "Прозрачный бизнес", который будет содержать сведения о задолженностях, правонарушениях, бухгалтерской отчетности бизнеса и другие данные.
Хороший ресурс для проверки контрагентов.
@bablishko2018
463000 28.05.2018 07:41:39
Настройка прокси в 2 клика. Просто и бесплатно. И блокировка не страшна.
https://fuckrkn.us/
461000 13.04.2018 12:22:49
Кстати, про финансовые схемы в строительстве.

Одна из них. Компания застройщик обязывает своих сотрудников оформлять на себя ипотеку. Иногда 2-3. Платежи по ипотеке за сотрудников делает компания.

Таким образом компания получает относительно свободный безнал из банка. В дальнейшем квартира продаётся за нал.

Таким образом застройщиком решается целый ряд задач.

Не за эту ли схему Урбан Групп указали на дверь в Сбере и грозят пальцем в ВТБ?
@bablishko2018
460000 22.05.2018 10:59:55
Вчера директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов на форуме Thomson Reuters назвал розничную теневую торговлю ("Москва", "Садовод" и "Фудсити") основным каналом для вторичного нелегального обращения наличности вне банковского сектора.
Ну это не новость t.me/bablishko2018/436
Зато теперь мы кажется знаем кто почитывает наш канал 😎
https://t.me/bablishko2018
460000 13.04.2018 06:00:29
Никогда такого не было (нет) и вот опять.

Вслед за Тиньковым, в (даже не знаю какое слово подобрать, "барском"?) нехорошем отношении к персональным данным клиентов отметился ГАЗПРОМБАНК. Сливают данные в сторонние организации. Подробности: https://t.me/trehlitrovayabanka/91
И все у них шито-крыто, клиент сам дурак. Ну от Тинькова это можно было ожидать, но Газпром, ты то куда? Прекращай.
@bablishko2018
459000 22.05.2018 14:15:16
🌶🌶🌶Топ лживых застройщиков. #Дальпитерстрой 🌶🌶🌶

Дальпитерстрой - еще одна компания, которая подойдет вам, если не хотите получить жильё в срок - задержки от года до трех лет. Стиль работы Дальпитерстроя обусловлен тесным взаимодействием с правительством города Санкт-Петербурга – пока город в рамках социальных проектов покупает квартиры, компания Дальпитерстрой как-то держится, и даже позволяет себе бороться с законными требованиями дольщиков. Показательный пример: на днях, после того, как состоялся митинга в Шушарах: около 300 жителей поселка Шушары вышли на митинг за строительство детских садов и школ, они требовали ввести мораторий на дальнейшую застройку микрорайона и других поселков в Пушкинском районе до тех пор, пока не будут решены проблемы с инфраструктурой. В ответ застройщик Дальпитерстрой сообщил о приостановке передачи Петербургу встроенных помещений в жилые дома под детские сады в Шушарах. 01 июня 2018 года планировалась передача помещений общей площадью около 2 тысяч кв. метров, которая теперь не состоится – такое наказание за бунт придумал так называемый социальный застройщик.
@trehlitrovayabanka
456000 04.06.2018 10:31:13
#ОтПодписчика
Может быть в тему история с кэшем в ВТБ24 (Подмосковье, полгода назад).

Ощутил замечательный привилегированный сервис от Банк ВТБ 24. Приезжаю в отделение, мне надо снять деньги (речь о сумме в 600 тыс. рублей сверх лимита в 400). Беру талончик в кассу. Кассир пробует снять деньги, говорит:
- Нет, не получается, у вас нет лимита.
- Так я для этого и пришёл в кассу, чтобы снять.
- Берите талончик к оператору.
Ок, беру. Оператор смотрит на мою карту, говорит:
- Вам к другому оператору, вы же привилегированный клиент.
Ну ок. Жду особого оператора.
- Мне надо снять больше лимита.
- Сейчас попробую.
Возвращается, говорит, нельзя.
- Почему?
- Потому что это больше лимита.
- Я для этого к вам и пришёл, чтобы снять больше лимита. Лимит я могу снять и в банкомате.
- Ок, ещё раз попробую (ну попробуй!).
Приходит:
- А откуда эти деньги?
- С накопительного счёта. (у меня уже глаза на лоб лезут)
- А сколько вы переводили? (ээ? у тебя перед глазами все проводки)
- Пять миллионов.
- А откуда они там? (А тебя это касается? когда они там появились, никто не спрашивал, а вдруг сразу начали названивать и предлагать свой ёбаный пакет услуг)
- От продажи ценных бумаг.
- Ок. Пойду попробую.
Приходит ещё через 10 минут.
- Нужно основание для выдачи этой суммы. (речь о 600 тыс)
- Это мои деньги, лежат на моём счету, мне не нужно никаких оснований для их получения.
- Контролёр не пропустит.
- Хорошо, только дайте письменный отказ от контролёра.
- Отказ вам не дадут. (!?) Но я пойду спрошу у директора.
Жду ещё 20 минут. Деньги-таки дают. (Чудеса!)

Прихожу домой. Тут ВТБ присылает мне замечательное предложение - кредит до 150 тысяч рублей наличными. Спасибо, родной.
@bablishko2018
454000 23.04.2018 09:03:02
Вывод ДС зарубеж через вексель

Банковскому векселю проще «утечь» из России, чем деньгам.

Данная схема широко используется для обналички денежных средств. Однако она же применяется на практике и для вывода денег в офшоры.

К примеру, российская компания приобретает банковские векселя на большую сумму. Ими она расплачивается за товары, поступившие по цепочке дружественных контрагентов. В итоге векселя оседают у однодневки, которая без каких- либо реальных оснований по бланковому индоссаменту передает их офшорной компании.

Офшор предъявляет векселя к погашению в банк и получает деньги на свой счет в банке РФ. Затем рубли перечисляются в зарубежный банк и конвертируются в иностранную валюту.
@bablishko2018
452000 27.04.2018 07:26:47
🌶🌶🌶Воровство и обман застройщиков привели к запрету продажи недостроенного жилья с 2020 года 🌶🌶🌶

30 мая на совещании президента РФ с девелоперами было озвучено, что российские власти с 2020 года могут запретить продажу недостроенного жилья.
Ужесточение позиции властей связано с проблемами исполнения обязательств застройщиками.

У всех на слуху ситуация с пирамидой #UrbanGroup, которому отказал в ипотечном сотрудничестве Сбербанк. Сейчас у девелопера приостановлена регистрация договоров о долевом строительстве, на недостроенное жилье ищут инвесторов. Дольщикам можно только посочувствовать, но помочь уже ничем нельзя. Однако, предупрежден – значит вооружен, поэтому приведем ТОП ЛЖИВЫХ ЗАСТРОЙЩИКОВ с дорогими и активными пиар-компаниями, которые могут ввести в заблуждение доверчивых дольщиков и оставить их без денег и без квартиры.
@trehlitrovayabanka
452000 04.06.2018 07:08:41
#МнениеЭксперта
Приветствую! В ответ на последнее сообщение подписчика о сотрудниках ЦБ и их взгляде на представителей молого и среднего бизнеса.

Я думаю для большинства будет не ново, но большинство моих коллег, мелкосортных "чинушей" из ФНС, разделяют аналогичную позицию, считая перепродаванов, агентов и другие прослойки - ненужными придатками и пиявками в Российской экономике.

Это особенно чувствуется на уровне взаимодействия обыденной инспекции и налогоплательщика по тем или иным налоговым вопросам.

Что самое интересное - многие сотрудники ФНСовской структуры даже не особо разбираются в базовой экономике и бизнес процессах, а самое печальное, что такие люди занимают и руководящие должности 🙈. Итог этой котовасии - прекращение деятельности.

Поработав рядовым инспектором в контрольном блоке обычной ИФНС, лично лицезрел процесс душилова и убиения неодного десятка порядочных контор. И да, для тех кто не особо в теме, предупреждаю заранее - если вы не добились хорошего расположения, подмазали/договорились или вы пока не отсвечиваете, вас автоматом будут считать жуликом/махинатором и подозревать во многих грехах, как бы нам всем не "чесали" в уши высокопоставленные чинуши из ЦА ФНС и минфина о стремлении в достижении доверительных отношений между контролирующими органами и налогоплательщиками.

Про то, как наши экономические эксперты, сидящие в ФНС и минфине разрабатывают и лобируют те или иные нормативные законопроэкты - отдельная песня, причем хочу сразу заверить, что разработка серьезных законопроектов не обходится без участия представителей бизнеса, а сами представители являются крупными игроками на рынке и прямо или косвенно подконтрольные государству. Сразу вспоминаю слова: "хватит кошмарить малый бизнес!", которые по сути просто сотрясли воздух - малый и средний бизнес кошмарили, кошмарят и будут кошмарить, пока не придпримут реальные меры в рамках правового поля и прекратят монополизировать рынки.
@bablishko2018
450000 23.05.2018 08:31:35
#МнениеЭксперта
Наш эксперт - сотрудник ФНС.

Как и обещал - немного о валютном контроле, думаю тема будет полезна, т.к. практика показала, что существуют представители Российской "бизнес машины", в частности участники ВЭД, которые и не подозревают или не доконца понимают неведомого зверя зарожденного 10 декабря 2003 года под номером 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

Основная суть 173-ФЗ это контроль за валютными операциями. Формы учета и отчетности по таким операциям и правила их предоставления (опускаю тему про отчеты по зарубежным счетам и уведомления по ним) придумал наш любимый ЦБ РФ и изложил их в инструкции 181-и (предыдущая 138-и), за нарушение положений которой вам грозит административка по соответствующей части ст.15.25 КоАП РФ.

Говоря о нарушениях, хочу отметить, что нарушения положений 173-ФЗ так же административно наказуемы (причем штрафы достигают кусачих размеров), а в некоторых случаях уголовно наказуемы по ст. 193 и 193.1 УК РФ.

Юрикам и ИПешничкам хочу порекомендовать обратить особое внимание на ст.12, 14 и 19 закона, особенно ч.1 ст.19, за нарушение которой можно и по уголовочке пройтись, но несмотря на это баблишко выводят и даже выводят по "заезжанным" схемам.

Для примерной статистики скажу, что неоднократно встречал конторки которые за полгода-год в золотой период (2014-2016 года) выводили за "бугор" годовой бюджет среднестатистического района Московской области.

Собственно почему я начал эту тему - хочу обратить ваше внимание на то, что после наделения соответствующими полномочиями в апреле 2016 года ФНС и ФТС контроль за соблюдением этого "дырявого" закона усилился в разы, теперь придеться забыть про лафу при Росфиннадзоре (царство ему небесное) 😎.

В этом вопросе кстати усилился и Росфинмониторинг, особый пик контроля которого пришелся на 2017 год, и да, этот всеми ненавистный "Павлик Морозов", сливает инфу по данной теме и нам 🙊

И напоследок по вводной части данной темы хочу предупредить о том, что обслуживающие вас банки, выявив нарушения, сливают их в ЦБ РФ, а эти ребята по цепочке уже нам (положение цб 364-п и нынешний указ цб 4512-у).
@bablishko2018
450000 24.05.2018 06:05:16
ВТБ и его страховая дочка потратили на билетики ЧМ2018 около 150 млн.руб. Госбанк. Ну-ну.
@bablishko2018
440000 12.06.2018 17:43:23
Скоро банки получат возможность отказывать не только в выдаче средств, но и в их зачислении на счёт.

Новая редакция статьи 848 Гражданского кодекса говорит о том, что законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк вправе отказать в зачислении на счет клиента денежных средств.

Закон имеется ввиду 115-ФЗ. Ждём очередные изменения и дополнения в антиотмывочный закон.
@bablishko2018
439000 06.06.2018 10:43:25
#ОтПодписчика
Добрый день. Европейские банки давно практикуют видеосвязь с директорами и реальными бенефициарами при открытии счетов. Кроме того, они регулярно запрашивают, так называемый utilitybill, подтверждающий местопребывание этих лиц (счета на оплату коммунальных услуг, почтовые квитанции и т.п.). Так что практика видеозвонков наверняка очень скоро может стать распространенной.
@bablishko2018
439000 08.06.2018 18:12:13
🌶🌶🌶Топ лживых застройщиков. #МИЦ (#МосковскийИпотечныйЦентр) 🌶🌶🌶

Бестактность, хамское отношение к людям – вот что ждет вас при обращении в МИЦ (Московский ипотечный центр). Кроме того, задержка сдачи квартир этой компанией составляет минимум год на сегодняший день. Компания больше заботится о своем имидже и пиаре, нежели о реальных результатах деятельности, если пройтись по форумам и почитать отзывы настоящих клиентов (а не проплаченные комментарии пиар-работников), можно понять, что идет срыв сроков практически по всем объектам. При этом, проводится довольна агрессивная политика продаж: если вам вдруг вздумается прозвонить в офис с вопросом о новостройках – ваш номер попадает в базу для обзвона и начинается активная стадия продаж. Менеджеры звонят в любое время, беспокоят, навязывают свое жилье, в выходные включают автодозвон, телефон звонит каждый час. Насколько все должно быть плохо с финансами МИЦ, если он начинает использовать подобный спам-метод.
@trehlitrovayabanka
435000 04.06.2018 15:31:11
Вывод ДС зарубеж через зеркальные сделки

Так называемые зеркальные сделки давно применяются как полулегальный способ вывода капитала за границу.

Бенефициар регистрирует две компании - в офшоре и в России. Оба юридических лица играют на фондовых и валютных биржах. В один день, синхронно по времени одна фирма приобретает на российской бирже за рубли пакет акций определенной компании, а вторая продает на иностранной бирже точно такой же объем бумаг, но уже за доллары. Операции проводятся через один и тот же банк в интересах одного лица.

Минус схемы в том, что банк оштрафуют, если схема вскроется. Если...
@bablishko2018
431000 27.04.2018 14:15:58
#ОтПодписчика
Схема с парашютами действует устойчиво уже два года. Смысл в том, что взносы ОМС и ОСС составляют 30.2 проц от зарплаты только до момента выплаты работнику суммы в 624 тыс. руб. (Предельная базовая величина), потом взносы снижаются до 7.2-10.3 проц, в зависимости от отрасли. Как правило, все нужные работники к концу года суммарно уже получили 624 тыс (грубо говоря, при окладе 60 тыс), и сброс денег под 20-23 процента в ряде случаев бюджетного финансирования оправдан.
До 2014 года вообще кайф был, после достижения предельной величины (около 560 тыс было, не помню уже), ставка становилась 0.2 или 0.5 (если опасный производственный объект).
@bablishko2018
431000 14.04.2018 15:00:30
Схема обналичивания по неустойке

ООО заключает договор с ИП, по которому за просрочку в предоставлении определенных услуг, контрагент должен оплатить огромные штрафные санкции. Заинтересованная компания принимает условия сделки и намеренно совершает задержку. Штрафные санкции выплачиваются заказчику.

Заказчик получает полную сумму штрафной санкции, что является предлогом для обналичивания указанной суммы.
@bablishko2018
431000 25.04.2018 10:32:30
#ОтПодписчика
Добрый день.
Хочу рассказать про свою ситуацию. Россельхозбанк после перевода денег на сумму 900 т.р. заблокировал счёт, потребовал все возможные доки и через неделю вынес вердикт: закрытие счёта. Причём деньги на депозит положить якобы нельзя, в другой банк перевести на депозит тоже нельзя, только на расчётный счёт. Но... Деньги могут отдать через чековую книжку налом в кассе. Под 15%.
Причём раньше всё было хорошо. И счёт относительно быстро открыли, и общение адекватное с обратной связью, и суммы до 600тр вопросов никогда не вызывали.
@bablishko2018
431000 02.06.2018 16:12:16